Whitepaper - Brickken

CAIXOTE Livro branco

Disclaimer: Este documento foi originalmente escrito em junho de 2021. Ele descreve nossa visão geral naquele momento e serve como um documento base. Por favor, note que, embora as ideias e objetivos principais possam permanecer, muitos detalhes evoluíram devido ao desenvolvimento contínuo e ajustes operacionais. Os leitores devem usar este documento como um ponto de referência, em vez de um guia definitivo, pois os resultados e implementações detalhados aqui podem diferir significativamente da realidade atual e futura.

‍

Abstrato

‍

Uma criptomoeda é um ativo digital projetado como um meio alternativo de troca e reserva de valor que usa criptografia para proteger transações, controlar a criação de unidades adicionais e verificar a transferência de ativos e valor.

‍

As criptomoedas são predominantemente de natureza descentralizada. As transações são validadas pelos nós da rede e registradas em uma estrutura de dados pública na forma de um livro contábil distribuído comumente conhecido como Blockchain.

‍

A primeira e mais comum criptomoeda criada foi o Bitcoin. O Bitcoin foi criado em 2008 após a crise global crise financeira subprime de 2007 [1], por uma pessoa anônima (ou grupo) chamada Satoshi Nakamoto [2]. O inevitável fracasso dos empréstimos subprime

os mercados causaram a falha cataclísmica dos sistemas financeiros globais. Esse catalisador criou a tempestade perfeita em que os ativos digitais prosperariam.

‍

O objetivo principal por trás da tecnologia era criar um processo descentralizado e resistente à censura de transferência de valor, registrado em um livro contábil distribuído e imutável para recuperar a custódia das finanças, removendo a dependência de intermediários como bancos depositários e centrais (as mesmas instituições que foram responsáveis pelo colapso do sistema financeiro global, cujos efeitos ainda são sentidos em todo o mundo hoje).

‍

Nos últimos 13 anos, o Cryptoverse cresceu exponencialmente. A adoção em massa da tecnologia Blockchain parece cada vez mais inevitável com o ritmo agressivo da inovação, o aumento gigantesco na aplicação no mundo real, o aumento da acessibilidade e mais de uma década de testes de batalha.

‍

Hoje, existem milhares de criptomoedas. O segundo mais proeminente é o Ethereum. A Ethereum foi pioneira na próxima etapa da evolução do Cryptoverse, implementando com sucesso o 'Contrato inteligente'em seu Blockchain nativo. Os contratos inteligentes foram propostos pela primeira vez em 1996 pelo cientista da computação Nick Szabo, famoso por inventar uma moeda virtual uma década antes da invenção do Bitcoin. Em seu ensaio original publicado em 1996 chamado “Contratos inteligentes: blocos de construção para mercados digitais” [3], Szabo descreveu um contrato inteligente como”um conjunto de promessas, especificado em formato digital, incluindo protocolos nos quais as partes cumprem essas promessas.” Desde então, os contratos inteligentes ficaram conhecidos como uma das inovações de sistemas de computador mais importantes que existem. Por suas contribuições à área, Szabo é reconhecido como o pai dos contratos inteligentes.

‍

Os contratos inteligentes reinventaram o que percebemos ser o limite teórico da criptografia, revolucionando posteriormente a tecnologia Blockchain.

A Brickken busca melhorar ainda mais a funcionalidade de contratos inteligentes e fazer parte da evolução, impulsionada por seus princípios fundamentais, como resolver o problema real de acessibilidade a mercados ilíquidos para indivíduos e empresas de qualquer estilo de vida.

‍

A visão de Brickken é dupla. Em primeiro lugar, a Brickken quer criar um sistema de gerenciamento descentralizado que permita que as empresas se sustentem, se autogovernem e se autofinanciem por meio de ofertas de tokens de segurança (STOs). Em segundo lugar, a Brickken visa fornecer às organizações autônomas descentralizadas (DAOs) a infraestrutura necessária para operar. O objetivo é que qualquer empresa possa tokenizar seus ativos e executar em um ambiente Web3 nativo. A Brickken fornecerá a infraestrutura para permitir a existência de novas dinâmicas econômicas: Business to DAO (B2D), DAO to Business (D2B) e DAO to DAO (D2D).

‍

A Brickken pretende emitir seu token utilitário nativo (“BKN”) por meio de uma oferta inicial de moedas (ICO) em uma bolsa centralizada e, posteriormente, lançar um pool de liquidez no Uniswap para aumentar suas capacidades de DApp. O objetivo é fornecer serviços de tokenização descentralizados para nossa comunidade. Este artigo foi desenvolvido para experimentar ideias novas e inovadoras, combinando recursos implementados em contratos inteligentes e outras configurações no nível do protocolo que serão projetadas pela equipe de engenharia da Brickken para nos ajudar a alcançar nossos objetivos.

‍

O aplicativo descentralizado (DApp) da Brickken será o primeiro desse tipo, pois o objetivo é padronizar o processo pelo qual os serviços de tokenização e tokenização de ativos em todo o mundo são executados.

‍

Aviso de responsabilidade

‍

Este documento é apenas para fins educacionais e experimentais.

‍

Este documento é fornecido pela equipe da Brickken e não representa, de forma alguma, consultoria técnica, jurídica, de conformidade, regulatória, financeira ou de investimento.

‍

Devido a vários riscos e incertezas, incluindo, mas não se limitando a, desenvolvimentos tecnológicos e condições do setor, o desempenho e o desenvolvimento reais dos itens descritos neste documento podem diferir materialmente daqueles refletidos ou contemplados aqui.

‍

A Brickken não aceita nenhuma obrigação de fornecer aos destinatários qualquer informação adicional, de atualizar, expandir, revisar e/ou alterar as informações aqui contidas, ou de corrigir quaisquer imprecisões que possam se tornar aparentes. Embora todas as informações e opiniões expressas aqui sejam fornecidas de boa fé, as estimativas e suposições feitas pela equipe da Brickken não fazem nenhuma representação ou garantia (expressa ou implícita) quanto à precisão ou integridade das informações aqui contidas, e nenhuma garantia é fornecida de que os resultados reais serão consistentes com as descrições e projeções aqui contidas.

‍

Este documento não é um prospecto e não constitui nem faz parte de qualquer oferta ou convite para assinar, subscrever ou comprar o token utilitário “BKN” nem deve formar a base ou ser invocado de qualquer forma em conexão com qualquer decisão relacionada ao token utilitário “BKN” emitido pela Brickken.

‍

O token utilitário “BKN” é necessário para poder usar o aplicativo descentralizado (DApp), conforme explica este documento. A venda e transferência dos tokens utilitários “BKN” serão realizadas pela Brickken. Nenhuma pessoa é obrigada a firmar qualquer contrato ou compromisso legal vinculativo em relação à venda e compra dos tokens utilitários “BKN”. Qualquer contrato entre o fornecedor do token e um investidor em relação à venda e compra de tokens utilitários “BKN” deve ser regido exclusivamente por um conjunto separado de documentos estabelecendo os termos e condições desse contrato.

‍

No caso de qualquer inconsistência entre o que está estabelecido neste whitepaper e os termos e condições da compra e venda do “BKN”, os termos e condições do contrato de compra e venda relevante prevalecerão sobre o whitepaper. A Brickken se reserva o direito de recusar a venda do BKN durante a colocação privada de tokens de utilidade para qualquer indivíduo ou empresa no caso de uma violação de seus princípios fundamentais.

‍

As autoridades reguladoras não examinaram as informações incluídas neste documento; portanto, nenhuma aprovação foi concedida às informações estabelecidas neste whitepaper em nenhuma jurisdição.

‍

Os avanços na inovação relacionados à computação quântica e à exploração de contratos inteligentes podem apresentar riscos para a Brickken.

‍

Não há garantia de que a Brickken entregará o conteúdo estabelecido neste documento ou alcançará seus objetivos. O aplicativo descentralizado proposto por Brickken (DApp) em execução no Ethereum Blockchain pode falhar, ser abandonado ou atrasado por vários motivos, incluindo, mas não se limitando à falta de financiamento, falta de sucesso comercial e outros fatores externos.

Nossos valores

Introdução

‍

A Brickken foi fundada em julho de 2020 e rapidamente se tornou uma voz líder no mundo da tokenização por seu uso vanguardista da tecnologia blockchain para a tokenização de ativos reais.

‍

A tokenização de ativos é o processo pelo qual qualquer ativo, tangível ou intangível, é dividido em partes menores que assumem a forma de tokens. Cada token representa uma parte proporcional do ativo, oferecendo ao proprietário do token os direitos correspondentes fornecidos pelo emissor.

‍

O mercado de tokenização está crescendo e se estabeleceu como uma alternativa real para indivíduos e empresas que desejam levantar financiamento. Historicamente, os investidores estão acostumados com um mercado tradicional no qual há quase zero tolerância para investidores de pequeno e médio porte quando se trata de ativos ilíquidos. Este é um mercado onde o dinheiro institucional governa com mão de ferro.

‍

Além do mercado de tokenização, existe um mercado complementar voltado para o desenvolvimento de economias circulares, no qual cada vez mais empresas, públicas e privadas, desejam usar ferramentas de tokenização de ativos para contribuir com sua luta pela sustentabilidade, utilizando tokens nativos como um canal de comunicação direto, permitindo que os detentores se envolvam na governança do protocolo votando, recompensando a positividade e interagindo como membros de uma comunidade.

‍

O modelo operacional legado da Brickken era o de um provedor de serviços que utilizava uma blockchain centralizada, na qual os clientes usariam a plataforma da Brickken e, portanto, a Brickken era obrigada a aderir à estrutura legal e regulatória do estado anfitrião para o fornecimento de uma emissão de token de segurança. Uma tarefa muito difícil, dada a disparidade geográfica de projetos e as diferentes estruturas regulatórias entre as jurisdições.

‍

Essa experiência levou a gerência da Brickken a decidir mudar o modelo operacional de um blockchain centralizado para um modelo descentralizado e sem atritos, em que terceiros poderiam tirar proveito da tecnologia e do know-how da Brickken de maneira segura e legalmente compatível, enquanto desfrutavam de todos os benefícios associados ao uso de ofertas de tokens de segurança como metodologia de financiamento.

‍

Durante essa transição, percebemos que esse novo paradigma não estava apenas fornecendo uma solução de tokenização. A Brickken fornecerá um sistema de gerenciamento totalmente descentralizado que permitirá que as empresas operem em cadeia (Web3), por meio de entidades nascidas nativamente no blockchain (DAOs) ou por meio de uma combinação de ambas (Web2-Web3), conforme o usuário achar adequado. As empresas serão capazes de personalizar totalmente sua presença e tomada de decisão no blockchain.

‍

Este whitepaper explica o que é Brickken e para onde está indo, pois a única razão para sua mudança de um modelo operacional centralizado para um descentralizado é criar um ecossistema onde diferentes agentes econômicos coexistam, usando a tokenização como base e seu token de utilidade, o “BKN”, o epicentro e combustível para impulsionar essa nova realidade.

‍

Vamos começar discutindo os diferentes tipos de tokens e formas de emissão.

Os diferentes tokens

Geralmente, existem três tipos de tokens, cada um com seu próprio caso de uso específico e estrutura legal. Dependendo da liquidez da tecnologia, um token específico às vezes pode ter utilidade adicional e, em alguns casos, ter características híbridas nas quais executa duas ou mais funções.

As emissões

Tokens utilitários

‍

Esta seção se concentra na emissão de tokens utilitários e de segurança, que diferem na forma como são emitidos, devido aos requisitos regulatórios e legais subjacentes.

Um token utilitário fornece acesso a um protocolo blockchain, DApp, e/ou pode ser trocado por outro tipo de produto ou serviço. Essas metodologias podem diferir dependendo da acessibilidade ao público.

‍

Oferta inicial de moedas (ICO)

‍

Uma oferta inicial de moedas (ICO) [4]é o equivalente do setor de criptomoedas a uma oferta pública inicial (IPO). Onde a compra e a venda de tokens são concluídas diretamente entre o emissor e o comprador. Uma empresa que busca arrecadar dinheiro para criar uma nova moeda, aplicativo ou serviço lança uma ICO como forma de arrecadar fundos. Os investidores interessados podem comprar a oferta e receber um novo token de criptomoeda emitido pela empresa. Esse token pode ter alguma utilidade no uso do produto ou serviço que a empresa está oferecendo, ou pode apenas representar uma participação na empresa ou no projeto.

‍

As ICOs também mantêm pelo menos duas diferenças estruturais importantes em relação às IPOs. Primeiro, as ICOs são em grande parte não regulamentadas, o que significa que organizações governamentais como a Securities and Exchange Commission (SEC) [5] não as supervisionam. Em segundo lugar, devido à sua descentralização e falta de regulamentação, as ICOs são muito mais livres em termos de estrutura do que as IPOs.
As ICOs podem ser estruturadas de várias maneiras. Em alguns casos, uma empresa define uma meta ou limite específico para seu financiamento, o que significa que cada token vendido na ICO tem um preço predefinido e que o fornecimento total de tokens é estático. Em outros casos, há um fornecimento estático de tokens de ICO, mas uma meta dinâmica de financiamento — isso significa que a distribuição de tokens aos investidores dependerá dos fundos recebidos (ou seja, quanto mais fundos totais forem recebidos na ICO, maior será o preço geral do token).
Ainda assim, outros têm um fornecimento dinâmico de tokens que é determinado de acordo com a quantidade de financiamento recebido. Nesses casos, o preço de um token é estático, mas não há limite para o número total de tokens (exceto por parâmetros como o comprimento do ICO).

‍

Oferta inicial de troca (IEO)

‍

Quando emitido por meio de uma bolsa centralizada, que coloca os tokens à venda para os compradores adquirirem, isso é conhecido como Oferta Inicial de Troca (IEO). Os IEOs são um desenvolvimento recente no espaço de ativos digitais em rápida evolução. Os IEOs são semelhantes às ICOs, pois são ofertas iniciais de ativos digitais (por exemplo, moedas ou tokens) para levantar capital. No entanto, os IEOs são apresentados como uma inovação em ICOs porque são oferecidos diretamente por plataformas de negociação on-line em nome de empresas, geralmente por uma taxa, para oferecer oportunidades comerciais imediatas de ativos digitais.

‍

Oferta inicial de Dex (IDO)

‍

Se a emissão pública for criada por meio de uma bolsa descentralizada, o emissor não tem controle sobre o resultado da emissão, portanto, isso é classificado como uma Oferta Inicial de Dex (troca descentralizada) (IDO).

Uma IDO é um novo tipo de oferta inicial de moedas descentralizada e sem permissão, que abre um novo método de arrecadação de fundos no Cryptoverse.
Esse tipo de ativo descentralizado depende de pools de liquidez em que negociantes e investidores podem trocar tokens como USDC/ETH e USDC/BKN.
Os IDOs são geralmente chamados de sucessores de outros modelos de financiamento (acima). Oferecendo melhor liquidez em todos os níveis de preços devido à sua mecânica.
Ao contrário de outros métodos de arrecadação de fundos, os IDOs geralmente são considerados uma forma justa de lançar um projeto, evitando problemas como pré-minas, que é um sistema de emissão que favorece os fundadores do projeto e os membros da comunidade.

‍

Tokens de segurança

‍

Antes de entender o que é um token de segurança, precisamos primeiro entender as características de uma segurança tradicional. Um token de segurança é uma representação de um título, que é um instrumento financeiro fungível e negociável que possui características como valor monetário.

Existem basicamente três tipos de títulos:

Um título patrimonial representa a propriedade detida pelos acionistas em uma entidade legal (uma empresa, parceria ou fideicomisso), realizada na forma de capital social, que inclui ações ordinárias e preferenciais.
Um título de dívida representa dinheiro emprestado que deve ser pago. As características são tamanho, rendimento (taxa de juros), vencimento e data de renovação (resgate).
Os títulos híbridos combinam características de títulos de dívida e ações, por exemplo, garantias patrimoniais, títulos conversíveis, entre outros.

‍

Os títulos existem há centenas de anos, por exemplo, a primeira empresa a ser incorporada foi a Kongo Gumi no Japão, no ano 578. No entanto, a inovação e a otimização no último século possibilitaram que a transferência de títulos evoluísse, passando de um formato de papel puro para um digital, tornando agora possível emitir títulos em cadeia.

‍

Uma Oferta de Token de Segurança é emitida ao público e, como é uma forma de representação de valores mobiliários, deve estar em conformidade com a estrutura regulatória e legal dos valores mobiliários na jurisdição em que são emitidos. Por exemplo, isso significa que se uma empresa estiver emitindo tokens de segurança na Alemanha, a emissão terá que cumprir a mesma legislação da emissão de títulos tradicionais na Alemanha. Isso complica as coisas, pois nem todos os países têm uma estrutura regulatória homogênea.

‍

Em última análise, as ofertas de tokens de segurança (STOs) seguem as mesmas diretrizes da emissão de qualquer título, o que torna a emissão desse tipo de token incrivelmente complicada, altamente regulamentada, com altas barreiras de entrada devido ao conhecimento necessário para realizá-las do ponto de vista regulatório, legislativo e tecnológico. No entanto, os STOs oferecem características únicas semelhantes às dos mercados de capitais tradicionais.

O benefício adicional de usar a tecnologia blockchain para tokenização de ativos é que ela também mantém as características da blockchain nativa. Isso inclui imutabilidade, transparência, auditabilidade e rastreabilidade em uma rede que está ativa 24 horas por dia, 7 dias por semana, 365 dias por ano.

‍

De um modo geral, um token é basicamente a representação de outra coisa; cada token representa uma parte proporcional de um ativo digitalizado. Isso também significa que o proprietário do token possui os direitos de propriedade associados e/ou outros tipos de direitos econômicos estabelecidos pela empresa individual que realiza a tokenização do ativo.

‍

O procedimento que determina se uma emissão atende aos requisitos da lei de valores mobiliários geralmente se refere ao Teste Howey da SEC (Securities & Exchange Commission) [6]. Embora a análise de Howey seja específica da legislação dos EUA, ela é um padrão reconhecido globalmente para determinar se uma transação se qualifica como um contrato de investimento. Uma consequência da qualificação como título significa que o ativo subjacente deve aderir à Lei de Valores Mobiliários de 1933 [7] e à Lei da Bolsa de Valores Mobiliários de 1934 [8] (se você fosse um ativo domiciliado nos EUA). No Teste Howey, existe um contrato de investimento se houver um

”investimento de dinheiro em uma empresa comum com uma expectativa razoável de lucros derivados dos esforços de terceiros”

‍

Em resumo:

Um investimento de dinheiro.
Em uma empresa comum.
Com a expectativa de lucro.
Para ser derivado dos esforços de outras pessoas.

‍

A Brickken pretende fornecer a plataforma que permitirá que indivíduos e empresas facilitem as Ofertas de Tokens de Segurança (STOs) e, ao mesmo tempo, possam cumprir as leis e regulamentos locais na jurisdição em que o ativo subjacente está domiciliado.. Um indivíduo ou empresa terá que cumprir esses regulamentos para usar a plataforma.

Propósito

O mantra original de Brickken era que “tokenizaríamos o mundo”. Percebemos rapidamente que estávamos abordando a acessibilidade de mercados ilíquidos a partir da perspectiva errada.

‍

”A tecnologia descentralizada da Brickken fornece a plataforma e as ferramentas necessárias para que o mundo se tokenize”

‍

Este whitepaper é a declaração de Brickken de criar um ecossistema cheio de oportunidades, onde investimentos infinitos sejam acessíveis a todos com o mínimo de investimento de capital e propriedade fracionada.

‍

Nossa inovação não se limita à robustez da tecnologia blockchain, mas também à engenharia jurídica subjacente que rege o desempenho do DApp.

‍

Brickken acredita que o mundo será tokenizado. Nossa missão é fornecer a tecnologia e o know-how para que ela seja adotada organicamente, unir as empresas da web2 à Web3 e fornecer aos DAOs a infraestrutura necessária para operar e promover a economia B2D, D2B e D2D do futuro.

‍

A oportunidade

‍

A razão pela qual a Brickken existe é para superar as barreiras de entrada que devem ser superadas ao enfrentar o problema real da tokenização de ativos. Pretendemos remover os problemas de atrito, intermediários e barreiras gerais à entrada. Esperamos que indivíduos e empresas possam contar com os STOs como um esquema de financiamento alternativo, e que os investidores possam se engajar na tokenização para obter retornos. Além disso, queremos fornecer às empresas tokenizadas, e às que gerenciam ativos de tokenização, uma plataforma de gerenciamento descentralizada que possa ajudá-las a operar na realidade que é a Web3.

‍

O problema

‍

Além da regulamentação vigente associada aos Valores Mobiliários, do ponto de vista do investidor de varejo/negócios, várias ineficiências podem ser melhoradas:

‍

O investidor médio geralmente transfere suas economias para um intermediário (gerente de ativos, corretor etc.) que aconselhará e/ou organizará investimentos. A carteira do investidor está sujeita a preconceitos e, portanto, pode investir em uma carteira que pode não ser apropriada.
Investir em mercados de ações tradicionais é um processo complexo em que um grupo limitado de especialistas domina o mercado, tornando-o extremamente arriscado para investidores de varejo. Os investidores de varejo geralmente têm acesso aos mercados, desde que você resida em uma economia desenvolvida que permita o acesso ao mercado.
Outras classes de ativos ilíquidos, como imóveis, energia renovável, transporte e infraestrutura, hospitalidade, vinhos finos e arte e investimentos em tecnologia em estágio inicial, não são facilmente acessíveis a investidores de varejo e pequenas empresas sem que o valor nominal do ativo subjacente esteja pronto para ser implantado.
Esses tipos de mercados são rígidos e ilíquidos: um comprador, um vendedor.
Os investidores que mantêm suas economias em contas bancárias normalmente veem o valor de suas economias diminuído devido às políticas monetárias agressivas e à inflação, o que resulta em desvalorização e degradação em grande escala das moedas devido ao estímulo monetário generalizado e desimpedido. A combinação desses fatores equivale a um menor poder de compra das moedas ao longo do tempo. Além disso, os depósitos armazenados em contas bancárias atualmente fornecem cerca de 0% de juros na maioria dos países desenvolvidos e, em muitos, juros negativos. Além disso, as taxas bancárias e a inflação corroem os depósitos bancários ao longo do tempo.
Os canais de tomada de decisão, governança e comunicação em entidades não digitais geram ineficiências que levam a perdas devido aos custos mais altos derivados da presença física, armazenamento, entrega de correspondência etc. Todas essas despesas são evitadas por meio da digitalização.

‍

A economia simbólica

‍

De acordo com a Deloitte [9], a tokenização poderia tornar o setor financeiro mais acessível, barato, rápido e fácil, possivelmente desbloqueando trilhões de euros em ativos atualmente ilíquidos e aumentando consideravelmente a liquidez e a profundidade do mercado.

‍

Esses ativos estão disponíveis apenas para investidores especializados; uma situação que deixa extraordinariamente pouco espaço para investidores de varejo acessarem esses mercados. Em outras palavras, os investidores só têm a possibilidade de investir em mercados de ações e/ou dívidas ou criptomoedas (o que acarreta maior volatilidade e riscos).

‍

O setor imobiliário é um dos principais exemplos de um mercado altamente ilíquido, com altas barreiras de entrada. Uma solução para esse problema vem na forma de tokenização de ativos, que oferece diversas oportunidades de investimento devido à redução das barreiras de entrada e ao fornecimento de liquidez aos proprietários de ativos. Se considerarmos que o mercado imobiliário comercial europeu sozinho tem uma avaliação total estimada na região de mais de 6.500 bilhões e um investimento anual estimado de 15 bilhões.

‍

Além disso, globalmente, estamos vendo os estágios iniciais da adoção em massa de ativos criptográficos e criptomoedas em geral;

‍

Os bancos centrais (Fed, BCE, BIS) estão discutindo a implementação dos Bancos Centrais de Moedas Digitais (“CBDCs”).
Bancos de varejo adotando soluções baseadas em blockchain.
Tesouro dos EUA permitirá blockchain e stablecoins para pagamentos bancários.
As plataformas on-line de finanças e investimentos estão prosperando:
Robinhood teve um crescimento de usuários de 1 milhão em 2016 para 14 milhões em 2020; fez um IPO bem-sucedido com uma capitalização de mercado hoje de mais de $40 bilhões.
A Coinbase fez um IPO bem-sucedido com uma capitalização de mercado hoje de mais de $50 bilhões de dólares.
A bolsa de criptomoedas Binance tem um volume diário de negociação acima de $500 milhões por dia.
A bolsa de criptomoedas norte-americana Coinbase fez um IPO com sucesso este ano.

‍

As ofertas de tokens de segurança e a tokenização geral de ativos são uma tecnologia disruptiva, pois fornecem uma solução bilateral para investidores de varejo e proprietários de ativos. Sua adoção está em andamento como uma nova forma de financiamento, criando novas fontes alternativas e inexploradas de retorno.

‍

A oportunidade da tokenização

‍

As possibilidades de tokenização de ativos são infinitas. Qualquer ativo pode ser digitalizado e dividido em partes menores, desde ativos físicos, como imóveis, até instrumentos financeiros, como dívidas, ações, títulos, valores mobiliários, entre outros

‍

a diagram of the process of making a house

‍

Obter financiamento de detentores de tokens, fornecendo-lhes ganhos de capital na forma de juros ou dividendos.

Os detentores de tokens obtêm a lucratividade associada à exploração do ativo tokenizado em que investiram.

Incentivar a fidelidade do usuário e a possibilidade de adicionar uma camada de gamificação (tokens trocáveis por produtos, descontos etc.).

Propriedade parcial de um ativo que dá o direito de usá-lo, em coordenação com o restante dos coproprietários.

Novos modelos de governança podem ser criados para incentivar a construção de comunidades por trás da empresa ou ativo tokenizado, o que pode gerar mais investimentos por parte dos detentores do token ou retornos caso eles usem o produto ou serviço tokenizado.

MERCADO SECUNDÁRIO

‍

De acordo com o Fórum Econômico Mundial, até 2022 60% do PIB global será digitalizado¹⁰, abrangendo um valor total de $10 trilhões (acreditamos em uma estimativa conservadora). O mercado de tokenização de ativos foi avaliado em $1,25 bilhão em 2019 e deve atingir $5,70 bilhões em 2027, crescendo a uma taxa composta de crescimento anual (“CAGR”) de 22,54% de 2020 a 2027.

‍

A tokenização de ativos é uma das principais tendências emergentes no setor financeiro e espera-se que alcance um crescimento sustentável em um futuro próximo. Embora os negócios tradicionais de comércio de commodities e ativos tenham enfrentado uma desaceleração, a tokenização de ativos, juntamente com a tecnologia blockchain, está revolucionando completamente o setor financeiro. Na Brickken, acreditamos que a tokenização de ativos é uma oportunidade que veio para ficar, e não há melhor momento para participar desse mercado disruptivo.

‍

Um dos principais fatores que impulsionam a ascensão do setor de tokenização é a crescente necessidade de conceder acesso a um público crescente de investidores com novas formas de investimento. Espera-se que tanto o progresso técnico no software de tokenização de ativos quanto a crescente demanda nos países em desenvolvimento resultem em maiores oportunidades de crescimento para o setor nos próximos anos. Por exemplo, uma área inexplorada de desenvolvimento é automatizar vários processos de gerenciamento de ativos com o objetivo de melhorar a liquidez e otimizar o gerenciamento de riscos por meio da tokenização.

Atualmente, a América do Norte contribui com o maior valor para o mercado de tokenização de ativos (35% em 2018), seguida pela Europa (24%; onde se destacam as regiões da Alemanha, França, Reino Unido, Rússia e Itália, respectivamente) e Ásia-Pacífico (20%).

‍

A quintessência da tokenização

‍

As aplicações da tokenização de ativos são infinitas e podem ser aplicadas a uma ampla variedade de ativos, desde imóveis até valiosas coleções de arte, bem como ativos intangíveis. As classes de tokenização mais importantes são explicadas na tabela a seguir.

‍

Uma propriedade tokenizada é dividida em tokens. Cada token representa uma parte proporcional do ativo, que pode ser transferida a qualquer momento.

Ao tokenizar obras de arte, a identidade única de uma obra de arte é criada, a história registrada e a proeminência autenticada. Um novo valor pode ser criado, explorando modelos de arrecadação de fundos e distribuição de propriedade.

O litígio pode ser tokenizado. Os detentores de tokens podem investir no resultado de um teste e, assim, gerar retornos dependendo do resultado. Ao diversificar o risco, as chances de entrar com um litígio aumentam e a busca pela justiça se torna mais acessível.

Os tokens de segurança podem assumir várias formas diferentes. Isso incluirá o escopo dos direitos oferecidos aos detentores de tokens. Dívida, patrimônio líquido e títulos simplesmente superam a superfície quando se trata do que é tokenização de ativos.

Ao tokenizar as matérias-primas, você pode fornecer acesso a uma gama maior de pessoas de todo o mundo, gerando assim maior riqueza. Se a atividade do mercado aumentar, isso significa mais liquidez e profundidade de mercado. Além disso, a capacidade de rastrear e rastrear mercadorias geograficamente e suas propriedades fundamentais, como grau, qualidade, etc.

A tokenização das operações de fundos de hedge abre as portas para investidores e dá às pequenas e médias empresas o potencial de ver os benefícios de um portfólio equilibrado, diversificado e lucrativo, projetado por gestores de fundos profissionais.

Uma empresa pode ter seu capital social tokenizado. Tornar a governança da empresa mais líquida e transparente e a possibilidade de transferência. Os processos de tomada de decisão agora podem ser realizados em um procedimento totalmente digitalizado, em que os detentores de tokens podem votar proporcionalmente em relação à sua participação (governança).

Usuários de qualquer lugar do mundo podem comprar tokens associados a uma ONG ou organização de caridade. Os tokens podem fornecer os meios para serem incluídos na governança do protocolo de votação em decisões importantes. Nunca antes os doadores tiveram a capacidade de administrar, rastrear e rastrear fundos.

‍

Essa ampla gama de possibilidades de tokenização oferece aos investidores uma ampla seleção de opções de investimento a custos acessíveis, com retornos de investimento variáveis que lhes permitem avaliar a opção que melhor se adapta aos perfis de risco e retorno desejados, sem que a disponibilidade de capital seja um obstáculo no processo de tomada de decisão. Em outras palavras, a tokenização permite a máxima diversificação entre as classes de ativos de uma forma que atualmente não é possível para investidores de varejo e pequenas empresas.

‍

Agora, os investidores de varejo podem decidir como criar seu portfólio de ativos digitais. Esse grau de diversificação se traduz em um portfólio mais robusto e onde o capital pode ser alocado para quantos projetos o investidor desejar, sem restrições de capital.

‍

Por exemplo, grandes fundos podem diversificar seus portfólios, alocando uma certa quantidade de capital, normalmente milhões, para arte ou imóveis (é sabido que a arte não está correlacionada aos mercados de ações tradicionais). No entanto, um investidor de varejo atualmente não consegue alocar capital mínimo para arte; com a tokenização de ativos, um investidor de varejo poderia investir apenas 100 euros em arte, se desejar.

‍

O uso correto da tecnologia pode melhorar a eficiência do investimento, concentrando-se na jornada do cliente, fornecendo informações em tempo real, transações verificáveis, imutáveis e transparentes, como lucros e perdas, marcação no mercado e histórico de transações.

Outra vantagem importante dos ativos digitais que gostaríamos de destacar é a simplicidade com a qual eles podem ser transferidos de um portfólio para outro e de um usuário para outro. Isso resulta em liquidez ideal, pois você pode comprar e vender ativos de usuário para usuário (peer-to-peer) simplesmente aproveitando as plataformas digitais que conectam usuários e executam transferências em segundos, com custos mínimos/marginais e sem a necessidade de intermediários.

‍

A revolução DAO

‍

À medida que o conceito de Web3 continua evoluindo, o mesmo acontece com as estruturas que são criadas nativamente no blockchain. A evolução da tecnologia trouxe paralelamente a evolução da concepção psicológica sobre o que a descentralização implica e o que significa autonomia como um direito. Nesse sentido, as Organizações Autônomas Descentralizadas ou DAOs começaram a se tornar uma realidade, onde seus participantes são considerados iguais, combinados sob uma visão semelhante e todos conectados por meio de um token e uma forma de comunicação digitalizada.

‍

Um dos principais aspectos dessas novas formas de organização é sua capacidade de existir longe de um formato estruturado de empresa, pois está estabelecido que elas têm características que vão contra seus pilares fundadores, como a capacidade de realizar transações rápidas, operações enxutas, proporcionar uma participação total de governança digital às partes interessadas, entre outros, pilares que, na verdade, vêm de uma experiência digital, não da própria estrutura. Embora a essência dos DAOs seja considerá-los sem forma ou sem estrutura, eles implicam implicações legais que nem sempre são consideradas.

‍

As empresas têm formas e nomes diferentes, que correspondem à jurisdição em que estão incorporadas. Para o propósito desta explicação, vamos considerar, por enquanto, as empresas que estão incorporadas sob uma estrutura de responsabilidade limitada. O principal motivo para a incorporação de uma sociedade de responsabilidade limitada é fornecer fundos para o novo organismo que está sendo criado por seus acionistas, que desejam limitar sua responsabilidade e proteger o restante de seus bens pessoais. O conceito por trás disso é muito simples; uma vez incorporada uma sociedade de responsabilidade limitada, ela é considerada uma nova pessoa jurídica denominada pessoa jurídica, que se torna única e separada de todas as outras pessoas físicas ou jurídicas, mesmo daquelas que atuam como acionistas.

‍

Embora o movimento DAO busque capacitar suas partes interessadas, fornecendo-lhes mecanismos de participação mais enxutos, ele o faz à custa legal de fazê-las participar de estruturas que, em muitos casos, não cumprem as legislações aplicáveis ou as colocam em risco de ter que responder com seus bens pessoais, pois sua responsabilidade não é limitada. Além disso, características que permitem que os agentes econômicos operem e interajam, como ter números de IVA ou serem registrados perante uma administração da Previdência Social para contratar funcionários, não estão disponíveis para os DAOs, limitando sua capacidade de interação e operação.

‍

Embora os DAOs estejam destinados a se tornar realidade e mais ativos sejam gerenciados por esse tipo de organização, a Brickken fornecerá infraestrutura a eles por meio de seu DApp, a fim de misturar o ecossistema de empresas tokenizadas que operam na Web3 e organizações criadas nativamente na cadeia.

‍

Inovação

A Brickken está desenvolvendo o primeiro DApp para atender e oferecer suporte a STOs, junto com um protocolo de contrato inteligente.

‍

Em nossa opinião, a verdadeira democracia e a descentralização só podem ser alcançadas com o uso da tecnologia blockchain. Ao ser capaz de fornecer um produto que combina esses dois instrumentos de forma nativa, a Brickken poderá cumprir sua visão de fornecer os recursos necessários para permitir que o mundo se tokenize, já que os emissores de tokens de segurança podem criar seus próprios ecossistemas autossustentáveis e autoexecutados, sem a mediação da Brickken ou de terceiros.

‍

Além disso, para alcançar o nível de democracia que é fundamentalmente um valor fundamental para a Brickken, isso exige que a Brickken seja totalmente transparente. Portanto, o código de desenvolvimento será armazenado em um repositório público de código aberto no Github.

‍

Isso permitirá que o código seja auditado e verificado por terceiros e também incentivará a comunidade de usuários por trás do Brickken a ajudar a melhorar o código em si.

‍

Por fim, a criação de um repositório público para o código-fonte permitirá que a Brickken ofereça uma API aberta, para que terceiros possam usar nossos contratos inteligentes e back-end para integração em qualquer aplicativo ou site, sem a necessidade de depender do front-end do DApp, permitindo ainda que novos fluxos de trabalho e modelos de negócios sejam criados sem a Brickken atuar como intermediária.

‍

Em um sentido amplo, o DApp da Brickken facilitará o seguinte:

‍

Permitirá que os usuários se registrem com e-mails, recuperem senhas perdidas e façam login nos painéis.
Permitirá que os usuários comprem o BKN, o token utilitário da Brickken.
Permitirá que os usuários comprem ETH e USDC com um gateway fiat onramp.
Permitirá que os usuários criem seus próprios STOs usando o BKN por meio do DApp da Brickken.
Permitirá que os usuários estabeleçam que tipo de STO está sendo emitido, dívida ou patrimônio líquido, sua tokenômica, maturidade, prazo, direitos, rendimento para investidores e/ou qualquer outra fonte de renda, entre outros.
Permitirá que os usuários invistam em STOs existentes usando qualquer criptomoeda como meio de pagamento e permitirá que eles criem seu próprio portfólio de STOs.
Permitirá que os usuários personalizem um site do launchpad para seu STO.
Permitirá que os usuários acompanhem suas vendas STO com páginas de análise.
Permitirá que os usuários gerenciem seus acionistas na cadeia, transferindo tokens da empresa para parceiros ou funcionários
Permitirá que os usuários enviem facilmente dividendos/receitas aos acionistas
Permitirá que os usuários criem grupos onde seus acionistas possam tomar decisões sobre a empresa.
Facilitará as submissões e processos de KYC necessários para promotores e investidores, aprovará e rejeitará e colocará investidores na lista branca para transferir tokens relacionados a STOs.
A gestão de KYC e a lista branca de investidores são fundamentais para STOs totalmente compatíveis com a lei.

‍

O DApp visa conectar os pontos entre os requisitos legais (serviços fora da cadeia para lidar com KYC e dados pessoais) e o aplicativo descentralizado, ao mesmo tempo em que facilita o uso do contrato inteligente por meio de uma interface amigável.

‍

Forneceremos as ferramentas e os mecanismos para converter as interações entre o DApp e as ofertas de token de segurança (STOs) em uma linguagem legível. Isso cumpre o propósito de servir como evidência legal e auditável em qualquer tipo de procedimento ou descoberta.

‍

Dada a presença simultânea de serviços off-chain e on-chain na plataforma, nosso objetivo é tornar a interface do usuário funcional (carteira MetaMask) e fácil de usar. Para isso, usaremos a infraestrutura em nuvem, que é altamente escalável, protegida pelos melhores serviços de segurança da categoria e que pode operar sem tempo de inatividade.

O ecossistema

Ofertas de tokens de segurança

‍

A utilização de uma plataforma descentralizada apresenta dois desafios importantes:

‍

Tecnológico: ele conecta o back-end do DApp, que é executado completamente em um blockchain público por meio de contratos inteligentes. Os contratos inteligentes devem ser perfeitos para garantir a proteção dos emissores de tokens e de seus investidores.
‍
Legal/regulatório: o objetivo é emitir STOs de forma compatível. Os investidores também devem passar por um processo KYC para cumprir os regulamentos regulatórios e de combate à lavagem de dinheiro.

‍

Ao lidar com títulos padrão, as informações de propriedade do produto de investimento são registradas em um certificado que pode assumir a forma de um simples PDF. Com um token de segurança, as informações são armazenadas em um blockchain imutável e, em vez de um certificado ser emitido, um token é emitido.

‍

Todos os países têm regulamentações muito precisas e abrangentes em relação ao que são valores mobiliários, como devem ser emitidos, quem pode participar, quem pode comprá-los e qual proteção os investidores recebem.

‍

A complexidade da criação do DApp da Brickken está na fusão da emissão regulatória e legal de valores mobiliários e do aspecto técnico que permite a emissão desse tipo de instrumento financeiro sem que a Brickken atue como intermediária.. Além disso, os países podem ter legislações semelhantes, mas, em última análise, diferentes. Isso adiciona uma camada de complexidade, pois os requisitos de conformidade regulatória em um país podem ser muito diferentes de outro.

‍

O objetivo da Brickken é criar um protocolo uniforme descentralizado de emissão de tokens de segurança.

‍

O objetivo é que qualquer emissor de tokens de segurança use a tecnologia da Brickken e que esse emissor:

‍

Cumpra as regulamentações locais.
‍
Cumpra as especificações da emissão em si (o quê).
‍
Cumpra o processo de como a venda dos tokens de segurança pode ocorrer e por quem (o como).
‍
A transferência lenta de tokens de segurança legalmente compatível ocorre em mercados secundários (onde).

‍

Além disso, é importante considerar que, embora a maior complexidade esteja em fornecer uma solução compatível do ponto de vista regulatório e tecnológico, a estrutura financeira e a tokenômica da emissão do token de segurança devem aderir ao objetivo final do projeto.

Nesse sentido, o DApp deve permitir que o emissor estabeleça quais são as capitalizações rígidas e flexíveis, qual é o prazo ou vencimento do empréstimo em caso de emissão de dívida ou qual é a alocação acionária no caso de ações tokenizadas.

‍

Contratos inteligentes de token de segurança
‍

Os contratos inteligentes serão utilizados para criar duas entidades: o ERC20¹¹ Token utilitário BKN e uma fábrica STO. Este último implantará tokens STO dedicados ao ERC20 e contratos de garantia para cada STO emitido por meio do DApp da Brickken.

‍

O token BKN será o token utilitário associado à plataforma DApp. Com isso, os promotores podem emitir seus próprios STOs.

‍

O token utilitário BKN estará acessível por meio de um pool Uniswap¹². Os promotores precisarão adquirir o BKN para usar o DApp. O BKN é então usado ao realizar atividades STO.

‍

A Brickken visa alcançar o mais alto nível de segurança, usando bibliotecas auditadas e contratos inteligentes que seguem as melhores práticas para reduzir vetores de ataque e possíveis explorações.
‍

‍

O token utilitário BKN

‍

O token utilitário BKN terá dois estágios fundamentalmente diferentes e bem definidos: a pré-emissão e a venda pública.

O objetivo da etapa de pré-emissão é alocar tokens utilitários BKN para futuros emissores da Oferta de Token de Segurança (STO) e diferentes grupos de pessoas que confiam na visão da Brickken.

‍

A venda pública será realizada após o término do período de pré-emissão.

‍

Nesse estágio, o token utilitário BKN será colocado por meio de um IEO e, posteriormente, em um pool Uniswap, que será pré-financiado com USDC (uma stablecoin) e BKN para aumentar as possibilidades do DApp.

‍

A Brickken precisará financiar o pool para estabelecer um preço inicial fixo, já que os formadores de mercado automatizados, e em particular o Uniswap, usam a Fórmula de Produto Constante para estabelecer o preço com base nos fundos do par BKN/USDC depositados no pool.

‍

Em essência, uma fórmula de produto constante é:

‍

x -> quantidade de BKN presente no pool.
‍
y -> quantidade de USDC presente no pool.
‍
k = x*y -> onde k é uma constante (fórmula de produto constante).
‍
Isso significa que o preço de y será = k/x.
‍
O preço de x será k/y a qualquer momento, exclusivamente com base nos fundos presentes no pool.

‍

Naturalmente, os valores x e y (BKN e USDC) devem ser financiados. O valor a ser fornecido é determinado pelo preço-alvo inicial.

O contrato de tokens utilitários ERC20 implementará várias vantagens funcionais, como:

‍

Representação dos poderes de voto dependendo da participação proporcional do BKN.
‍
Os emissores da STO manterão o BKN como garantia e haverá um sistema de recompensas e penalidades para os emissores que cumprirem as obrigações estabelecidas em seus respectivos white papers da STO. Essas recompensas virão na forma de apostar e cortar.
‍
Conformidade com muitas propostas de melhoria do Ethereum, como EIP712 e EIP165.
‍
Brickken proporá a criação de uma DAO (Organização Autônoma Descentralizada), que governará a tomada de decisões em questões como atualizações de protocolos, alocação de fundos sociais e governança, entre outras.
‍
Sirva como um token de pagamento para terceiros pertencentes ao ecossistema de especialistas da Brickken
‍

‍

A fábrica STO

‍

Trazendo empresas para a cadeia

‍

A visão da Brickken é integrar empresas à Web3, então seu DApp foi construído sob essa premissa. O DApp permite que as empresas tokenizem sua participação acionária existente e transformem seu patrimônio em tokens.

‍

Em um formato muito enxuto, as empresas podem estabelecer qual é seu patrimônio atual, quem são seus acionistas e realizar sua primeira emissão de token. Isso permitiria que qualquer empresa iniciasse sua jornada na Web3. Nessa emissão de token, os acionistas receberão tokens no mesmo valor das ações que possuem e transformarão os tokens no gêmeo digital do patrimônio existente. Esse processo permite a migração de empresas de entidades off-line para organismos on-line pertencentes a um ecossistema descentralizado.

‍

Além disso, ao criar esse processo sem atrito e fornecer a elas uma solução de gerenciamento que possa resolver suas necessidades agora que foram digitalizadas, as empresas agora podem existir na cadeia, interagir e operar nesse ambiente e coexistir com estruturas nativas, como os DAOs.

‍

É nesse ponto de partida que os DAOs também podem ser integrados ao DApp da Brickken, já que o processo de tokenização não precisa necessariamente depender da condição preexistente de que ações ou ativos do mundo real existam, pois os tokens podem se tornar a gênese de qualquer projeto que seja criado nativamente no blockchain.

‍

O mecanismo de arrecadação de fundos

‍

Uma das principais funcionalidades do DApp é usar a tecnologia como mecanismo de arrecadação de fundos, o que é ativado graças ao contrato de garantia vinculado à Oferta de Token de Segurança (STO).

‍

O token dedicado STOs será gerado dentro de uma fábrica de STO que implantará um contrato de token ERC20 para cada nova tokenização.

Esse token STO utilizará o acesso à lista branca que proibirá os destinatários de receberem tokens se não estiverem na lista branca, por exemplo, se não tiverem passado pelo processo KYC. Eles só serão negociáveis em mercados secundários se o comprador tiver passado pelo processo KYC e o emissor tiver aceitado a solicitação.

‍

É de extrema importância que o emissor dos tokens de segurança controle todo o fluxo de tokens de segurança do mercado primário para o secundário, entendendo e aceitando quais usuários podem adquirir tokens de segurança.

‍

Isso garante a conformidade com a legislação aplicável em relação à regulamentação e combate à lavagem de dinheiro (AML). Portanto, os promotores ou emissores de tokens de segurança sempre serão responsáveis pela lista branca de investidores.

‍

Os tokens STO serão adquiridos por meio de um contrato de garantia específico para cada tokenização. O contrato de garantia é um contrato seguro em que o capital do investidor é armazenado e protegido pelo contrato inteligente. O contrato inteligente é totalmente autônomo, independente e autorregulado. O contrato de garantia só liberará os fundos para o promotor do STO quando determinados marcos forem atingidos:

‍

Tampa macia: o soft cap é o primeiro marco de qualquer Oferta de Token de Segurança (STO) e é o valor mínimo necessário para que o STO prossiga. Esse valor será incluído no white paper do STO e os investidores saberão disso de antemão.
Quando o limite mínimo é atingido, a conta de garantia libera automaticamente os fundos para o promotor do STO e os investidores recebem seus tokens.
Qualquer benefício econômico derivado dos tokens começará a ser acumulado a partir do momento em que o limite mínimo for atingido.
Se o limite mínimo não for atingido dentro dos prazos estabelecidos pelo white paper, a conta de garantia cancelará automaticamente o STO e devolverá os fundos existentes aos respectivos investidores.
Tampa rígida: o limite máximo é o último marco e representa a quantidade máxima total de fundos que o promotor do STO espera arrecadar. Quando o limite máximo for atingido, nenhum token adicional estará disponível na emissão primária e a arrecadação de fundos será considerada totalmente concluída.
A conta de garantia liberará o capital restante para o promotor do STO e os investidores receberão seus tokens correspondentes.
Estágios intermediários: o promotor do STO pode incluir um ou mais estágios intermediários entre limite flexível e rígido para sua arrecadação de fundos. Esses estágios precisariam ser definidos no white paper da STO e funcionariam como marcos.

‍

Os emissores poderão solicitar à fábrica da STO que implante um novo STO usando tokens utilitários BKN e ETH para a transação. Os investidores, uma vez incluídos na lista branca, poderão comprar os tokens STO correspondentes em qualquer ativo criptográfico por um preço fixo de venda da STO.

‍

Sempre que um investidor participar de um STO, o capital será armazenado em uma conta de garantia.

‍

A primeira liberação dos tokens de segurança será feita assim que a tampa flexível for atingida. O emissor dos tokens decidirá, antes da liberação, as parcelas de tokens entre o limite flexível e rígido.

‍

Como mecanismo de segurança, é importante estabelecer que, se o limite mínimo de uma Oferta de Token de Segurança não for cumprido dentro do prazo pré-estabelecido, o capital já depositado na conta de garantia será reembolsado aos investidores.

‍

Assim que o limite mínimo for atingido e a primeira parcela de tokens for liberada, esses tokens começarão a acumular renda na forma de juros ou dividendos, e o emissor estará legalmente obrigado a cumprir as obrigações com os investidores.

‍

Os pagamentos que fluem do emissor aos investidores serão depositados no contrato de garantia pelo emissor em qualquer criptomoeda e pagos aos investidores por meio do mesmo contrato de garantia.

‍

Com relação à segurança da fábrica da STO, os clones serão implantados por meio de um padrão mínimo de proxy e todo o protocolo poderá ser atualizado por meio de um padrão UUPS.

‍

Construindo o ecossistema do especialista

‍

A maior diferença entre tokens utilitários e tokens de segurança são os limites regulatórios que os governam. Os tokens de segurança são altamente regulamentados e monitorados por entidades nacionais em todo o mundo. No entanto, o nível de regulamentação e escrutínio difere de país para país.

‍

Em alguns deles, pode haver semelhanças no nível legal, principalmente porque a maioria dos regulamentos relacionados à segurança rima, mas, independentemente disso, sempre há diferenças. Podemos distinguir a posição dos países em relação às ofertas de tokens de segurança em três categorias principais: i) países que as aceitam e as regulamentaram, ii) países que ainda não expressaram uma opinião sobre conformidade e, iii) alguns outros países que as baniram. As duas primeiras categorias são as mais difundidas e um número crescente de países está reconhecendo o potencial dos tokens de segurança e, portanto, fornecendo um caminho regulatório para sua existência e adoção. De qualquer forma, devido às possíveis restrições que podem existir em nível local, Brickken decidiu apresentar a figura dos especialistas.

‍
Em nossa experiência nos últimos dois anos, vimos que aqueles que entram nesse mundo de tokens de segurança geralmente são pioneiros na aplicação dessa tecnologia em seu próprio campo, e é por isso que precisam da orientação de um especialista para poder escolher a melhor estrutura para seu caso específico. Sempre faz sentido tokenizar um ativo que gera valor, mas é preciso saber como fazer isso de maneira eficiente e legalmente compatível.

‍

Por esse motivo, oferecemos a possibilidade de contratar especialistas profissionais de diferentes categorias que podem orientar “o emissor” durante todo o processo de tokenização, como suporte ao nosso protocolo descentralizado, que permite que qualquer pessoa use nossa tecnologia para poder emitir seus próprios tokens de segurança. O objetivo da Brickken é oferecer a melhor e mais completa experiência aos usuários do protocolo e isso requer assistência, especialmente na área jurídica, em nível local. É importante que qualquer projeto que queira ser tokenizado respeite as leis locais na jurisdição de emissão e, para tal conformidade, os melhores especialistas do mercado devem estar disponíveis. Os especialistas passam pela Brickken's Academy para ter a chance de entrar no processo seletivo. Depois de verificada sua elegibilidade, eles se tornam parte do ecossistema da Brickken Experts e podem começar a fornecer seus serviços por meio do DApp, permitindo que eles gerem um novo ponto de venda exclusivo para se distanciarem de possíveis concorrentes.

‍

Normalmente, um STO é dividido em cinco fases diferentes: estrutura, legal, tokenização, distribuição e relações com investidores. Por esse motivo, os especialistas da Brickken fornecerão suporte em cada uma dessas fases para tornar cada tokenização um sucesso.

‍

A economia do ecossistema dos especialistas funciona de acordo com as leis de oferta e demanda. Os emissores terão total liberdade para selecionar seus próprios especialistas. Devido à natureza descentralizada da Brickken e ao seu total compromisso com a transparência, cada especialista estará vinculado a todos os projetos para os quais foi contratado, a fim de mostrar sua experiência e qualidade. Quanto mais experiência o especialista obtiver, mais ele crescerá no ecossistema e terá condições mais favoráveis, pois sua experiência é medida pelo número de projetos nos quais o especialista participou no DApp.

‍

Níveis

‍

Quando o emissor decidir contratar um especialista, ele deverá efetuar o pagamento, que ficará retido na plataforma, até que o cliente e o especialista confirmem o fim da colaboração. Nesse ponto, o protocolo obtém diretamente a taxa do pagamento do especialista (com base em seu nível), transferindo o restante da quantia para ele. Isso reduz todos os riscos de os especialistas não cumprirem as tarefas para as quais foram contratados e de que ambos os atores mantenham sempre um comportamento legítimo para alcançar o resultado comum.

‍

No futuro, outra dinâmica importante dentro do ecossistema especializado será a aposta. O Staking BKN ajudará o especialista a obter alguns benefícios adicionais, como aparecer entre os favoritos na plataforma, ter uma classificação mais alta na área de pesquisa ou ser uma sugestão de correspondência quando o emissor estiver contratando um especialista de outra categoria.

‍

O ecossistema de especialistas é um ponto chave para o DApp da Brickken, pois pode ajudar a obter tokenizações bem-sucedidas ao aumentar o nível de suporte. Além disso, os especialistas também podem ajudar os DAOs a se tornarem legalmente compatíveis, agrupando seus projetos em um veículo legal que lhes permita operar, com base na jurisdição de onde foram criados, e usar o DApp da Brickken para se gerenciarem. Esse ecossistema estabelecerá a confiabilidade do protocolo e promoverá uma rede de profissionais especializados em tokenização, o que amplificará a voz de Brickken sobre a visão de deixar o mundo se tokenizar.

Suíte Token

Gerenciamento de tabelas de capitalização

‍

A tabela de capitalização, chamada principalmente de “tabela de capitalização”, apresenta uma divisão da propriedade de cada empresa por parte interessada. Isso simplifica a visualização de quem é dono do quê e ajuda fundadores e investidores a entender a estrutura de capital da empresa.

‍

Tradicionalmente, a tabela de capitalização é um documento legal que descreve a estrutura patrimonial da empresa. Usando a tecnologia blockchain, já que o patrimônio da empresa é representado por tokens de segurança, todas as transações são armazenadas na rede, o que facilita ainda mais a visualização da tabela de capitalização.

‍

A Brickken usa as APIs das redes blockchain para acessar dados automaticamente em tempo real e, assim, fornece aos usuários visualizações da tabela de capitalização, tornando mais simples e eficiente para as empresas documentarem a tabela de capitalização.

‍

Gerencie sua tabela de capitalização na cadeia

‍

Em uma empresa tokenizada, todo detentor de token é acionista. Como podem ocorrer transações no mercado secundário ou outras emissões de tokens, a tabela de limites pode mudar constantemente. A Brickken fornece uma visualização em tempo real da tabela de limites, para fornecer aos emissores as métricas e informações necessárias para gerenciar uma empresa na cadeia, permitindo que eles saibam a qualquer momento quem são seus detentores de tokens, quantos tokens eles possuem e qual é a avaliação de suas partes interessadas.

‍

Monitore os perfis e as transações dos detentores de tokens

‍

Usando o DApp da Brickken, os emissores podem conectar cada endereço de carteira a um perfil de investidor e monitorar todas as informações e transações que o detentor do token realizou.

‍

1-Clique para enviar dividendos aos detentores do token

‍

O DApp da Brickken permite que os emissores enviem dividendos a todos os detentores de tokens com um clique a partir da carteira da empresa conectada.

‍

DApp Whitelabel para empresas tokenizadas

‍

O protocolo descentralizado da Brickken inclui recursos para configurar a marca e o conteúdo de um DApp otimizado de etiqueta branca que fornece aos tokenizadores as ferramentas necessárias para vender tokens, gerenciar ofertas de tokens e interagir com seus detentores de tokens.

‍

Recursos aplicáveis aos DAOs

‍

Os recursos fornecidos pelo DApp da Brickken são aplicáveis às DAOs (Organizações Autônomas Descentralizadas), pois a solução de gerenciamento incorporada no próprio aplicativo é agnóstica. À medida que a visão da tokenização evoluiu, também evoluiu sua abordagem sobre como lidar com a vertical de ativos digitais, razão pela qual se entendeu desde o início que o DApp deveria abranger diferentes cenários de casos e ajudar a unir várias realidades que agora coexistem em um ambiente on-chain.

‍

Tokenização

Qualquer ativo ou negócio pode ser dividido em partes fracionárias que mantêm a forma de tokens, com direitos e valores iguais, que podem ser comprados por qualquer pessoa, em qualquer lugar, a qualquer momento.

‍

A Brickken oferece uma plataforma descentralizada líder de mercado, legalmente compatível e para realizar ofertas de tokens de segurança (STOs) e gerenciamento de investimentos, criando uma solução segura, transparente e conveniente para arrecadar fundos por meio da tokenização.

Arquitetura

A arquitetura DApp da Brickken é modular, baseada em microsserviços que se conectam entre si para facilitar o uso, a capacidade de atualização e a manutenção do protocolo.

‍

‍

‍FRONT-END:

consiste em micro front-ends que renderizam componentes para um conjunto de rotas específicas; tem mais desempenho do que o front-end monolítico... o front-end integrará o MetaMask e um serviço de API. A integração com o MetaMask é necessária para permitir que os usuários interajam diretamente com os contratos de blockchain e protocolo, enquanto o serviço de API lidará com o gerenciamento de KYC, logins de usuários, registros e operações gerais. O usuário tem visões diferentes: primeiro ele tem um assistente de contrato inteligente, onde o usuário emissor pode implantar tokens de segurança; depois que o token da empresa for implantado e o contrato inteligente criado, ele poderá acessar o painel onde a empresa pode ser gerenciada em cadeia, criar pools, STOs, personalizar a plataforma de lançamento para STOs, revisar análises sobre ofertas, entre outros.
‍

BACK-END:

O back-end consistirá em um conjunto de funções lambdas que atendem ao aplicativo de painel, mas também expõem o serviço de tokenização sem a necessidade de um painel. Para isso, as transações enviadas por meio de uma integração de API usarão o Infura em vez do MetaMask para enviar as transações para o blockchain.
‍
SERVIÇO KYC:

A solução de serviço KYC se conectará ao nosso sistema Lambdas existente. A aceitação e rejeição de solicitações podem ser executadas com a API ou por meio do painel.
‍
BANCO DE DADOS:

O banco de dados armazenará informações úteis sobre a funcionalidade que Brickken se propõe a criar (usuários que podem registrar seus e-mails, metadados, transações etc.).
‍
CONTRATOS INTELIGENTES:

Os contratos inteligentes serão compostos por um contrato simbólico ERC20 (BKN) e um contrato inteligente que servirá como fábrica para outros dois contratos inteligentes;
‍
O contrato de garantia é onde os investidores depositam dinheiro até que o STO seja finalizado.
‍
O contrato de token ERC20 representará tokens específicos da STO. O contrato de garantia também será aquele que os emissores usarão para depositar os dividendos/juros que servem como receita (rendimento) para os investidores.
‍

Desafios adicionais
‍

Alcançando escalabilidade e bases de baixo custo em redes públicas de blockchain
‍

As soluções existentes devem lidar com a falta de escalabilidade e os custos associados às redes públicas de blockchain, como a rede principal Ethereum. Por esse motivo, a solução adotada em muitos casos é usar um blockchain privado, renunciando à descentralização como objetivo.

A descentralização é um princípio fundamental que rege a existência da Brickken. Dado o avanço das soluções de escalabilidade e custo, estamos confortáveis em construir na rede principal da Ethereum.

Para superar esse desafio, uma solução é proposta com base no seguinte fluxo:

‍

‍

O emissor comprará o BKN de um pool Uniswap que a Brickken criará durante a venda pública do token utilitário BKN.
‍
Depois que o emissor recebe os tokens utilitários BKN, ele pode iniciar uma tokenização especificando o ativo a ser tokenizado junto com os termos e condições da tokenização (finalidade, local de emissão, termos financeiros, tokenômica, prazos etc.).
‍
O resultado desse processo serão dois contratos inteligentes: um token STO e um contrato de custódia. O BKN usado será incluído no contrato de garantia enquanto o STO estiver em execução.
‍
O emissor deve estabelecer o que é a tampa rígida e a tampa flexível, mas também quando o STO começa e quando termina.
‍
Os investidores poderão investir em STOs com qualquer criptomoeda. O dinheiro dos investidores será automaticamente convertido na stablecoin USDC. Isso evita grandes flutuações de valor no curto período de tempo que dura entre os depósitos feitos e a finalização do STO.
‍
Se o depósito de garantia atingir o limite mínimo ou rígido, a tokenização será considerada bem-sucedida. O depósito de garantia liberará o capital para o emissor e os tokens de segurança para os investidores. Em um STO bem-sucedido, o emissor poderá sacar a participação, mas se decidir mantê-la apostada, ganhará recompensas pelo pagamento bem-sucedido de dividendos. Ao mesmo tempo, emissores ruins podem ter suas participações reduzidas se não cumprirem o pagamento de dividendos.

‍

Os investidores acumularão juros e/ou dividendos sobre seus tokens de segurança adquiridos. Posteriormente, de acordo com os termos e condições do STO, o emissor deverá depositar os juros ou dividendos acumulados no contrato de garantia. Esse objetivo será alcançado por meio do seguinte fluxo:

‍

a diagram of a group of people connected to each other

‍

Abordagem técnica para a implementação do KYC

‍

O próximo desafio tecnológico está relacionado aos aspectos legais. Para que qualquer usuário possa investir em uma tokenização de ativos, é um requisito legal passar com êxito por um processo KYC. O blockchain da Brickken cumprirá os padrões globais de proteção de dados e as legislações aplicáveis, portanto, não pode lidar com os dados pessoais dos usuários necessários para os processos KYC na cadeia.

Portanto, a Brickken oferecerá uma solução híbrida em que os processos KYC serão concluídos fora da cadeia (fora da rede blockchain); os usuários são registrados manualmente em uma lista branca nos contratos inteligentes do protocolo. Portanto, nenhum dado pessoal do usuário é armazenado no blockchain, mas seu registro acionará a lista branca e passará pelo blockchain usando contratos inteligentes para aceitar usuários que já passaram pelo KYC com sucesso.

Para superar esse desafio, uma solução baseada no seguinte fluxo é proposta:

‍

a diagram of a network with different types of people

‍

Os emissores/promotores enviam suas solicitações de KYC para a Brickken. Brickken terá uma lista branca/negra para resolver automaticamente as solicitações. Uma vez resolvido, o emissor agora pode usar a plataforma.
O emissor agora está validado e pode começar a aceitar ou rejeitar solicitações de investidores.
Um investidor desconhecido envia uma solicitação KYC para participar de um STO. A solicitação é aceita/rejeitada pelo emissor desse STO específico. Uma transação é enviada ao blockchain para colocar na lista branca o investidor aceito no recebimento de tokens STO.
O investidor agora é um usuário validado. O investidor quer agora transferir o token do STO para um comprador desconhecido.
O comprador desconhecido envia uma solicitação de KYC ao mesmo emissor.
O comprador desconhecido aceitou a solicitação KYC e agora está na lista branca para receber o token do STO.
O comprador validado recebe os tokens STO.

‍

A arquitetura DApp da Brickken é modular, baseada em microsserviços que se conectam entre si para facilitar o uso, a capacidade de atualização e a manutenção do protocolo.

O DApp e o BKN

‍

O combustível

‍

O BKN, o token utilitário da Brickken, alimenta todas as transações feitas usando o protocolo descentralizado Brickken:
‍

Pagamento da taxa de emissão do protocolo
‍
Um dos métodos de pagamento para comprar ofertas de token
‍
O método de pagamento para liquidar qualquer serviço prestado por um especialista do ecossistema da Brickken.
‍

O motor

‍

Um protocolo descentralizado capaz de tokenizar ações, fornecendo às empresas que estão migrando para a web3 ferramentas fáceis de usar para emitir o token de segurança/patrimônio líquido, lançar e gerenciar ofertas de tokens para arrecadar fundos e gerenciar a tabela de capitalização e as relações corporativas. Tudo compatível, transparente e rastreável na rede Ethereum. Além disso, o protocolo descentralizado fornece às Organizações Autônomas Descentralizadas (DAO) e às empresas tokenizadas que adotam o modelo recursos de governança compatíveis para executar e gerenciar propostas de votação na cadeia.

‍

O ecossistema

‍

O protocolo descentralizado da Brickken cria um ecossistema na cadeia de tokenizadores (empresas que tokenizam ações/ativos), compradores (individuais/institucionais) e especialistas (individuais/entidades) treinados e certificados pela Brickken Academy para ajudar os tokenizadores a terem sucesso em suas tokenizações.

‍

A visão

‍

A visão de Brickken é se tornar a infraestrutura para as empresas tokenizarem seu patrimônio e migrarem para um ambiente Web3 e criar o ecossistema em que diferentes agentes econômicos coexistam em torno do token BKN.

‍

Aplicativo descentralizado

O processo de tokenização

‍

Para que os emissores iniciem um processo, acessem a fábrica da STO e possam usar o DApp, o usuário precisará depositar uma quantidade fixa de tokens utilitários BKN no protocolo. Para iniciar um processo STO, $5.000 em BKNs precisarão ser comprados e depositados na conta de garantia. Além disso, os emissores do STO terão que depositar uma porcentagem específica dos fundos arrecadados como garantia para avaliar o BKN em seu ecossistema.

‍

É importante estabelecer que os investidores em Tokens de Segurança não precisam possuir BKN para interagir com o DApp ou poder investir. Mecanismos de incentivo podem ser criados para vincular ainda mais o token utilitário BKN ao STO que está sendo emitido.

‍

Monetização

‍

A Brickken monetizará o DApp por meio de dois caminhos: i) Business to Business (B2B) e ii) Business to Consumer (B2C).

‍

B2B — Emissores

‍

A monetização da Brickken com emissores em um modelo B2B vem de:

Taxa de tokenização: Consiste em um pagamento único feito pelo emissor que deseja colocar a empresa na cadeia, seria um valor fixo de 5000$, esse pagamento deve ser feito no BKN ao preço atual do mercado. Essa taxa será automaticamente transferida para um endereço Brickken Ethereum toda vez que uma tokenização for iniciada pelo protocolo.
Taxa de sucesso: consiste em uma taxa única de sucesso de [3,00%] que é cobrada exclusivamente se o limite mínimo do STO for atingido e calculada sobre o valor total arrecadado depois disso. Essa taxa será automaticamente transferida para o endereço Ethereum da Brickken toda vez que os fundos depositados no contrato de garantia forem distribuídos ao emissor.
Taxa de especialistas: consiste em uma taxa única que o depósito de garantia administrado pelo contrato inteligente deduziria dos honorários dos especialistas pela prestação dos serviços exigidos pelo emissor. Esse valor seria alterado dependendo do número de serviços prestados pelo especialista.

‍

B2C — Investidores

‍

A monetização da Brickken com investidores em um modelo B2C surge de transações que os investidores realizam em mercados secundários. É importante afirmar que os investidores que compram tokens de segurança em sua emissão não precisam pagar nenhuma taxa à Brickken.

‍

Taxa de transação: toda vez que um investidor em um STO vende seus tokens de segurança para terceiros, dentro da plataforma da Brickken, de forma peer-to-peer ou em um aplicativo centralizado ou descentralizado de terceiros, a Brickken obterá uma taxa de transação fixa de [0,2%] por negociação. No futuro, a Brickken poderá adicionar incentivos, como taxas de desconto e hierarquização baseada em volume; a Brickken não cobrará mais do que [0,2%] por transações secundárias.
Taxa de gateway Fiat: toda vez que um investidor compra criptomoedas usando nosso gateway fiduciário dentro da plataforma, a Brickken receberá uma taxa de 1,5% do valor por transação.

Economia de tokens

Distribuição inicial de moedas

‍A emissão terá um limite inicial de BKN [150.000.000].

Desse valor, o pool de liquidez que será criado será feito depositando 12.000.000 (8%) em parcelas de 3.000.000 (2%) no pool Uniswap para garantir a estabilidade do token; o pool será financiado com USDC. O USDC é uma stablecoin e virá de um cofre de liquidez criado a partir do valor gerado pelo protocolo a partir de seu modelo de negócios.

O preço inicial de abertura será definido pela relação entre o BKN proveniente da taxa de tokenização e a quantidade de dinheiro arrecadada por todas as empresas contratadas pelo protocolo. Isso implica que a relação de preço será determinada pelo valor agregado que o protocolo traz ao ecossistema no momento de depositar cada 3.000.000 BKN até fechar os 12.000.000 BKN.

O Uniswap é um protocolo de liquidez automatizado alimentado por uma fórmula de produto constante e implementado em um sistema de contratos inteligentes não atualizáveis no blockchain Ethereum. Isso elimina a necessidade de intermediários confiáveis, priorizando a descentralização, a resistência à censura e a segurança. O Uniswap é um software de código aberto licenciado sob a GPL.

Após o financiamento do pool de liquidez, uma porcentagem do cofre de liquidez seria usada para financiar propostas no Brickken DAO, adicionando mais partes interessadas à equação e permitindo que o protocolo crescesse de forma descentralizada.

‍Social e DAO
‍
‍A tokenização mudará o mundo como o conhecemos. Uma das principais considerações dos STOs é permitir que indivíduos e empresas menores e menos afortunados acessem os mercados de capitais em uma abordagem menos restrita. Por exemplo, certos países subdesenvolvidos podem não ter a infraestrutura financeira apropriada para obter acesso ao financiamento, ou países com governos questionáveis podem sofrer corrupção ou outros riscos relacionados aos estados-nação que podem resultar na rejeição de propostas de investimento desses países por parte dos investidores.

Para permitir que indivíduos e empresas tenham o mesmo acesso aos mercados de capitais que outros países mais desenvolvidos, a Brickken está considerando alocar uma parte de seus lucros para permitir que indivíduos e empresas menores obtenham um desconto no custo da tokenização.

Conforme mencionado, Brickken pretende desenvolver um DAO. O objetivo do DAO será fornecer aos membros da comunidade poderes decisórios sobre atualizações de protocolo. Por exemplo, incentivar a alocação de fundos sociais para financiar STOs que são regidos por parâmetros ESG, governança geral e atualizações de protocolo. O objetivo é ser o mais descentralizado possível, com grande ênfase no envolvimento da comunidade, o que será crucial para o sucesso do projeto.

‍Incentivar a autossustentabilidade do ecossistema pelo uso do BKN como veículo de investimento

‍O objetivo da Brickken é projetar e desenvolver um ecossistema STO autorregulado. Reconhecemos que certas limitações surgem da descentralização total. Entre outros, é possível que certos emissores de STO tentem intencionalmente usar indevidamente o próprio ecossistema. Essa descentralização dificulta o controle real de quem pode ou não acessar o ecossistema. Como resultado, a Brickken desenvolverá um sistema embarcado que realizará determinadas ações de forma automática e autônoma para proteger os interesses dos investidores. Os STOs terão um mecanismo de garantia pelo qual o BKN recebido pelos emissores que recebem uma tokenização de investidores será depositado na conta de garantia assumindo a forma de participação. A conta de garantia cunhará ou reduzirá as recompensas que serão adicionadas ou retiradas ao saldo do BKN, dependendo da quantidade de BKN recebida e do comportamento do emissor.

‍A fábrica da STO incorporará um sistema de recompensa/penalidade pelo qual os Good Actors receberão uma participação na forma de BKN, que poderá ser vendida ou usada para implantar STOs adicionais ou serviços pagáveis no BKN. Por outro lado, os malfeitores serão penalizados ao ver seus depósitos em BKN reduzidos e serão incluídos em uma lista negra.
‍

‍

Venda comunitária

‍

A venda comunitária de tokens será vendida com desconto. Aplicaremos um desconto de 50% sobre o preço pré-estabelecido do token utilitário BKN (USD 0,16). A venda comunitária começará em 1º de setembro de 2021, às 12:00 (UTC +0) e terminará em 31 de março de 2022, às 12:00 (UTC +0), sujeita às condições do mercado. A distribuição inicial de tokens BKN emitidos para o período de venda comunitária é de 25.000.000 de tokens BKN.

‍

A venda comunitária e o baú de guerra serão usados para financiar as operações da Brickken, seu desenvolvimento e atualizações do DApp. Isso também inclui aquisição de talentos, desenvolvimento de contratos, expansão de negócios, treinamento e orçamento de desenvolvimento. Além disso, os fundos também serão dedicados a expandir o reconhecimento da marca Brickken, tornando-se o STO DApp descentralizado mais popular do mundo para serviços de tokenização. Isso envolve todas as atividades de marketing relacionadas, incluindo relações públicas, compra de mídia, cobertura linguística, promoção e educação. Finalmente, uma porcentagem dos fundos será mantida como reserva de caixa para cobrir contingências inesperadas.

‍

Os compradores podem inscrever seu interesse enviando um e-mail para [email protected]. A alocação de tokens será feita por ordem de chegada e assim que o SAFT correspondente for assinado.

‍

Os compradores de tokens de venda comunitária receberão BKN (WBKn) embrulhado, em paridade com os tokens comprados (1 WBKn: 1 BKN). Os compradores podem começar a trocar seus tokens embrulhados por BKN na plataforma fornecida pela Brickken um ano após a listagem em uma bolsa. A Brickken fornecerá incentivos extras aos compradores desta venda, que serão distribuídos a partir da Alocação de Incentivos Comunitários para promover a retenção e evitar um penhasco quando a troca ocorrer.

‍

Depois que os compradores do token de venda comunitária trocarem seu WBKN por BKN, eles poderão começar a liquidar suas posições.

‍

A Brickken pretende demonstrar seu compromisso com o sucesso do projeto e solicita que os investidores comunitários também o façam.

‍

Participação comunitária

‍

Os detentores do WBKN terão apenas uma oportunidade de apostar seus tokens. Uma vez depositados, eles serão convertidos em BKN para iniciar o processo de aposta e o WBKN será queimado.

‍

Hora

‍

O benefício de empilhar o WBKn será oferecido sob a condição de cofre ou bloqueio; ele terá três períodos de tempo fechados:

Primeira opção “A” de 12 meses (lançada em janeiro de 2024).
Segunda opção “B” de 18 meses (lançada em junho de 2024).
Terceira opção “C” de 24 meses (lançada em janeiro de 2025).

‍

Valor da aposta

‍

Para o primeiro período disponível (12 meses), o valor a ser distribuído será de 600.000 BKN, dividido entre o valor de WBKn investido, com um valor máximo acumulável de 6 MM.

‍

Para a segunda opção (18 meses), o valor a ser distribuído será de 1.000.000 BKN dividido entre o valor de WBKn investido, com um valor máximo acumulável de 8 MM

‍

Para a terceira opção (24 meses), o valor a ser distribuído será de 1.400.000 BKN dividido entre o valor de WBKn investido, com um valor máximo acumulável de 11 MM

‍

Os contratos inteligentes estarão disponíveis a partir de janeiro de 2023. O desempenho de cada uma das opções será dividido entre os participantes que depositaram o WBKn, portanto, o valor obtido será o resultado do depósito do WBKn/valor total de BKN na opção de aposta selecionada e diminuirá progressivamente à medida que mais WBKn se juntarem a essa opção até atingir a quantidade máxima de WBKn permitida no pool de apostas.

‍

Alocação estratégica

‍

Haverá uma alocação de 26.500.000 BKN oferecida apenas a compradores institucionais, focada em trazer o melhor know-how corporativo possível e expandir a rede da Brickken com bolsas centralizadas (CEX), formadores de mercado (MM), líderes de opinião chave (KOL), entre outros. A Brickken buscará parceiros estratégicos que possam ajudar a posicionar a empresa em uma posição privilegiada. Cada BKN será vendido a $0,10 USD.

‍

Venda pública 1 e 2

‍

A primeira venda pública (“1ª venda pública”) começará em março de 2023 e alocará um total de 6.000.000 BKN a um preço de $0,11 USD, representando um desconto de 31,25% para os compradores que desejam participar dela.

‍

O período de aquisição da 1ª Venda Pública durará 18 meses após a data de listagem do BKN. A estrutura da distribuição consistirá em um gotejamento linear pelo qual 0,185% dos tokens comprados serão liberados por dia até que os tokens adquiridos sejam totalmente liberados (cerca de 540 dias).

‍

A segunda venda pública (a “2ª Venda Pública”) começará depois dela. Ele terá uma alocação de 6.000.000 BKN a um preço de $0,13 USD, representando um desconto de 18,75% para os compradores que desejam participar.

‍

O período de aquisição da 2ª Venda Pública durará 11 meses após a data de listagem do BKN. A estrutura da distribuição consistirá em 20% no TGE e um gotejamento linear a partir do primeiro mês, mas exigível a partir do segundo mês, no qual 0,242% dos tokens comprados são liberados por dia até que os tokens adquiridos sejam totalmente liberados (cerca de 330 dias).

‍

Programa de aquisição da equipe Brickken

‍

De acordo com o exposto acima, a equipe Brickken adquirirá seus tokens em etapas.

‍

O cronograma de aquisição será linear no tempo e durará 5 anos e 10 meses a partir de 1º de setembro de 2021 para acionistas (igual a 90% dos 16,67% dos tokens alocados à equipe) e 1 ano a partir de 1º de setembro de 2021 para funcionários (igual aos 10% restantes dos 16,17%).

‍

Alocação comunitária

‍

Esse pool foi criado para gerar recompensas e incentivos para que todos os compradores usem o protocolo da Brickken, participem do processo de tomada de decisão e gerem um ecossistema de investimento saudável.

Todos esses incentivos seriam continuamente ajustados para estimular o crescimento do ecossistema da Brickken.

‍

Tesouraria

‍

Brickken alocou 28,33% do suprimento inicial como um baú de guerra, que será usado para financiar;

Recompensas.
Hackathons.
Recompensas de atualização de protocolo.
Criação e financiamento de DAO.
Incentivos do ecossistema.

Esses tokens podem ser vendidos por meio de uma venda pública ou privada no pool Uniswap somente após o lançamento do BKN.

‍

Conselheiros

‍

Todos os consultores da Brickken estão sujeitos ao mesmo contrato.

‍

Os consultores receberão o WBKn a partir de 1º de setembro de 2021, até o dia do lançamento e antes.

‍

Os consultores podem começar a usar seu WBKn para investir em emissões de STO no Dapp ou esperar até que o mecanismo de bloqueio termine. O período de contratação de consultores será de 12 meses após a listagem do BKN. A distribuição será linear durante os próximos 6 meses, liberando 0,550% dos tokens comprados por dia até que todos os tokens fornecidos tenham sido fornecidos.