Tokenização de ativos do mundo real (RWA)
O futuro do investimento
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Tokenização
O que é tokenização de ativos no mundo real?
A tokenização de ativos do mundo real (RWA) é como qualquer ativo do mundo real, tangível ou intangível, é digitalizado e depois dividido em partes menores que assumem a forma de tokens. No sentido amplo, um token é basicamente a representação de outra coisa e, nesse caso, cada token representa uma parte proporcional do ativo digitalizado, o que também significa, o proprietário do token possui os direitos de propriedade associados ou outros tipos de direitos. As possibilidades de tokenização são infinitas e, em Brickken, gostamos de dizer que o mundo pode ser tokenizado, pois o que pode ser digitalizado e dividido em partes menores pode ser literalmente qualquer coisa, desde ativos físicos, como imóveis, arte, recursos escassos e valiosos, até instrumentos financeiros como dívidas, ações, títulos, valores mobiliários, entre outros.
Então, agora você deve estar se perguntando como as ofertas de tokens de segurança e a tokenização de ativos do mundo real (RWA) estão relacionadas. Bem, a resposta é muito simples, porque depois de digitalizar um ativo e dividi-lo em quantas partes forem necessárias, que assumem a forma de tokens (tokenização de ativos no mundo real), você executa uma oferta para que qualquer pessoa no mundo, a qualquer momento, possa adquirir esses tokens emitidos (ofertas de tokens de segurança). A razão pela qual ele recebe esse nome, Security Token Offering, é porque a tecnologia blockchain é usada, e a criação desses tipos específicos de tokens que funcionam em contratos inteligentes só é possível no blockchain. Tokens e contratos inteligentes são algo que analisaremos na seção “Tecnologia Blockchain e tokenização de ativos do mundo real (RWA)”.
Agora que vinculamos os dois conceitos, agora podemos explicar quais são os benefícios da tokenização de ativos do mundo real (RWA), sendo um de seus maiores benefícios a possibilidade de derrubar barreiras de entrada para investidores de varejo, como altos ingressos para investir. Vamos dar um exemplo para explicar melhor o que queremos dizer com isso.
Um investidor pode estar pensando em entrar no mercado imobiliário e estudar um prédio que custa um milhão de euros. O investidor sabe que o prédio está em uma localização privilegiada, cujo valor só pode aumentar nos próximos anos. O tíquete de entrada é extremamente alto, então ou ele tem grande liquidez para investir, ou garantia para obter um empréstimo de um banco para investir no imóvel. Esses dois fatores, além de serem uma barreira, podem se tornar problemas para esse investidor. Por um lado, a implantação de grandes quantidades de capital pode causar problemas no futuro, caso ele precise de liquidez e, por outro lado, inserir instrumentos de dívida significa que você entra em uma posição de dívida, o que aumenta a restrição adicional de ter que pagar juros sobre o dinheiro solicitado e ter que pagar tudo em um prazo estabelecido.
Com a tokenização de ativos, o prédio pode ser dividido em quantas partes forem necessárias, então o prédio de um milhão de euros agora é representado com 10.000 tokens no valor de 100€ cada. Esse ingresso é mais adequado para o investidor, e ele não precisa se endividar ou fazer truques de mágica para obter capital para investir no que considera um investimento lucrativo. Com esse pequeno ingresso, ele agora tem acesso para investir e decide comprar 100 tokens para obter lucratividade proporcional ao desempenho do prédio de 1 milhão de euros.
O desempenho do edifício pode estar vinculado ao fato de ele ser alugado ou alugado, obtendo lucros de forma recorrente, que são distribuídos entre os detentores de tokens, ou porque o prédio faz uma reviravolta, pela qual o prédio entra em algumas obras de reforma para aumentar seu valor e vender em uma posição mais alta, e os ganhos são distribuídos entre os proprietários do token. Esses são apenas exemplos de como o prédio pode ser explorado, mas existem muitas outras maneiras pelas quais um prédio pode se tornar lucrativo para os investidores. A única coisa importante a ter em mente é que, independentemente do modelo usado para obter lucros, a importância é que eles sejam distribuídos proporcionalmente entre os proprietários dos tokens..
Para mostrar um exemplo, quebramos o prédio de 1 milhão de euros em 10.000 blocos, mas, na realidade, você pode realmente quebrar o prédio em 1 milhão de fichas no valor de 1 euro cada para reduzir ainda mais o tíquete de entrada. Nesse caso, as pessoas terão que avaliar se preferem tomar um café em sua cafeteria favorita ou comprar um token e obter ganhos de capital com base no desempenho do ativo do mundo real digitalizado e tokenizado.
Como podemos ver, a tokenização de ativos do mundo real (RWA) é o mecanismo pelo qual você fornece acesso a qualquer pessoa abrindo mercados que parecem inacessíveis. No entanto, esse não é o único benefício que existe ao usar a tokenização de ativos do mundo real (RWA). O fato de que, para executar uma tokenização de ativos, você precisa usar a tecnologia blockchain, isso cria uma ampla gama de benefícios. Agora é hora de falar sobre como a interrupção da tokenização de ativos se traduz em benefícios para o mercado.
Benefícios da tokenização de ativos no mundo real
Sem dúvida, a possibilidade de reduzir as barreiras de entrada e quebrar um ativo do mundo real em quantas partes forem necessárias, na forma de tokens que podem ser adquiridos por qualquer pessoa, em qualquer lugar e a qualquer momento, é o benefício mais perturbador. No entanto, essa não é a única vantagem, então vamos recapitular e explicar melhor como a tokenização de ativos do mundo real (RWA) é um divisor de águas:
- A tokenização de ativos permite maior liquidez ao permitir o fracionamento de ativos e permite possuir apenas partes deles, o que também significa poder realizar ações sobre essas partes. Isso é gerado pela redução das barreiras ao investimento e permitindo que uma gama maior de pessoas invista em ativos. Em mercados tradicionalmente bastante ilíquidos, por exemplo, em imóveis, artes plásticas ou em recursos escassos e valiosos, essa tecnologia pode ajudar os vendedores a encontrar mais facilmente uma contraparte para realizar uma transação, pois há mais compradores possíveis com quem interagir. A gama de investidores não só aumenta com a redução dos ingressos altos, mas agora investidores de qualquer lugar do mundo podem participar, a qualquer momento.
- A tokenização de ativos do mundo real (RWA) pode criar novos modelos comerciais e sociais, como a propriedade compartilhada da própria propriedade ou dos direitos pertencentes a ela. Por exemplo, pessoas diferentes que possuem fichas de uma casa localizada na praia agora podem decidir quando um proprietário de ficha pode ir e ficar nessa casa. Isso é uma ruptura no modelo de negócios, já que várias pessoas possuem a mesma casa ou os direitos associados a ela. Portanto, eles podem estabelecer quando podem usá-la para si mesmos ou obter lucro se decidirem alugar a casa em momentos em que nenhum proprietário a esteja usando, ou porque simplesmente decidiram que é melhor obter um retorno alugando a casa de forma contínua. Este exemplo também serve como um exemplo de como ele cria um novo modelo social, uma vez que um mesmo ativo é compartilhado por vários indivíduos que podem não compartilhar nenhuma conexão entre eles, exceto possuir fichas da mesma casa. Estamos acostumados a possuir algo apenas por nós mesmos e devemos pagar por isso em sua totalidade. Com a tokenização de ativos do mundo real (RWA), uma economia compartilhada é construída, na qual, apenas possuindo uma parte, ainda podemos desfrutar dos benefícios que uma propriedade total pode oferecer, como a possibilidade de usar os ativos ou obter lucros provenientes deles.
- A tokenização de ativos do mundo real (RWA) só pode existir usando a tecnologia blockchain e, portanto, isso significa que uma infraestrutura compartilhada entre todos os participantes é usada. Além disso, o fato de ser descentralizado, o que significa que não requer um terceiro central, os custos de transações são significativamente reduzidos. Essa descentralização melhora a eficiência ao realizar ações, já que a falta de um intermediário significa que automações podem ser criadas ao realizar liquidações de transações. Essas transações, que poderiam levar horas ou dias, agora podem ser realizadas em segundos, permitindo que os próprios mercados se tornem mais otimizados e menos dispendiosos, reduzindo os custos de tempo.
- Outro benefício bem conhecido de usar o blockchain como tecnologia subjacente é sua transparência por padrão, pois qualquer pessoa a qualquer momento pode visualizar as transações realizadas no blockchain. É importante aqui diferenciar que, ao agir em um blockchain público, a identidade das partes da transação deve ser anonimizada e, em um blockchain privado, isso não é necessário se estiver em conformidade com os regulamentos de proteção de dados aplicáveis. No entanto, a importância de poder revisar as transações permite uma melhor rastreabilidade e fornece confiança, pois qualquer pessoa pode ver o ponto de origem e todas as transações subsequentes realizadas, tornando a prova de propriedade uma qualidade incorporada ao realizar a tokenização de ativos do mundo real (RWA).
- A capacidade de tornar as transações facilmente identificáveis adiciona a vantagem de ter apenas um único ponto de entrada ao obter informações. É mais viável obter todas as informações em uma única chamada do que depender de diferentes pontos de dados para verificar as transações e a propriedade. O uso de uma única camada em que todas as transações e informações são armazenadas permite que várias partes obtenham as informações completas de uma única fonte. Além disso, como os dados armazenados no blockchain são imutáveis, as mesmas informações estão sempre disponíveis para todos e as mesmas informações estarão disponíveis a qualquer momento.
Depois de explicar o que é a tokenização de ativos do mundo real (RWA) e quais são seus benefícios, agora podemos explicar por que a Brickken foi fundada e por que nos consideramos a nova era do investimento.
Brickken — A nova era do investimento
A Brickken foi fundada com base na ideia de que a tokenização de ativos do mundo real (RWA) é possível por meio de ofertas de tokens de segurança e que, ao usar esse tipo específico de tecnologia e modelo de negócios, ela se torna a ponte entre proprietários de ativos e investidores. A ideia principal é revolucionar o setor financeiro e se tornar a nova era do investimento. Atualmente, as pessoas têm poucas opções para investir seu capital; elas precisam confiar em instrumentos de dívida ou ações, que são de alto risco e podem ser muito voláteis, ou armazenar seu dinheiro em uma conta poupança que lhes oferece quase 0% de juros. Portanto, era necessário fornecer acesso para que qualquer pessoa pudesse investir em ativos como imóveis, arte ou recursos valiosos e escassos, cujo valor aumenta com o tempo; são instrumentos lucrativos e, devido às suas características intrínsecas, são menos voláteis que os instrumentos de dívida e patrimônio líquido.
Em poucas palavras, estabelecemos que o objetivo da Brickken é abrir novos mercados para o mundo por meio da tokenização de ativos. Da mesma forma que as empresas passam por ofertas públicas iniciais (IPOs) para obter liquidez e oferecer dividendos a seus acionistas, o mesmo pode ocorrer com os ativos e, em vez de obter dividendos, elas obtêm o lucro proporcional proveniente do desempenho do ativo digitalizado.
Além disso, e devido ao uso da tecnologia blockchain, traremos eficiência ao mercado fornecendo automatização, transparência, rastreabilidade e uma plataforma funcionando 24 horas por dia, 7 dias por semana, onde proprietários de ativos e investidores podem interagir uns com os outros. A tokenização de ativos do mundo real (RWA) deve envolver transações sem atrito, e esse sempre foi um dos nossos alicerces.
Nossa jornada pode ter apenas começado, mas nosso roteiro é revolucionar completamente o setor financeiro. A tokenização de ativos do mundo real (RWA) é apenas o começo, pois muitos novos modelos e possibilidades podem ser criados sobre ela. A Brickken tem um roteiro claro de como ela pode se tornar a nova era de investimento com sucesso, e tudo começa ao se tornar uma fonte confiável para a tokenização de ativos do mundo real (RWA). Para se tornar essa fonte de confiança, é importante salvaguardar o processo de ponta a ponta de tokenização de ativos do mundo real (RWA), desde a digitalização do ativo até a emissão dos tokens correspondentes, que são feitos por meio de uma oferta de token de segurança. Vamos começar explicando como a tokenização de ativos é realizada e o que a Brickken faz para proteger o processo e proporcionar confiança aos proprietários dos ativos e aos investidores.
O processo de tokenização de ativos no mundo real
A Brickken estabeleceu um processo completo para que a tokenização de ativos do mundo real (RWA) ocorra. A forma como foi estabelecida foi fornecer certeza e confiança a todos os potenciais compradores dos diferentes tokens. Quando alguém deseja tokenizar um ativo seu, para que ele seja dividido em pequenas partes ou tokens que possam ser adquiridos por qualquer pessoa, deve primeiro envolver a equipe de gerenciamento da Brickken para ver a viabilidade da tokenização. Então, vamos examinar as diferentes etapas necessárias para que um ativo seja tokenizado.
Primeiro, o ativo em si deve ser analisado. É bem diferente de um imóvel tokenizado do que uma pintura ou um recurso escasso e valioso, como ouro. No exemplo do ouro, já existe um mercado para ele, então seu valor e validade estão bem estabelecidos no mercado, mas o que acontece se alguém quiser tokenizar um carro antigo. Nesse caso, é necessário fazer uma avaliação do carro antigo para estabelecer o preço correto, que será usado para vincular os tokens a ele.
A emissão de tokens da Brickken está na forma de moedas estáveis, que são criptomoedas vinculadas a um ativo estável, que neste exemplo seria o carro antigo avaliado por um especialista independente. As moedas estáveis diferem de outros tipos de moedas, pois são menos voláteis, pois estão atreladas a um ativo tangível, o que reduz muito o fator de risco de movimentos voláteis que ocorrem em outros tipos de criptomoedas, como bitcoin ou ações de uma empresa.
Depois que a avaliação for concluída, o contrato inteligente deve ser criado (algo que será explicado mais detalhadamente na seção “Tecnologia Blockchain e tokenização de ativos do mundo real (RWA)”). O preço e o número de tokens devem corresponder ao preço e à avaliação do ativo. Além disso, deve-se decidir qual modelo de negócios governará a emissão do token, por exemplo, se o objetivo for um empréstimo, dividir o ativo em um modelo de copropriedade ou de cessão de direitos. Além disso, os direitos que os investidores obterão devem ser definidos nos termos e condições que serão incorporados ao próprio token.
Essa etapa anterior é o que as pessoas definiram como tokenômica, a ciência da economia simbólica. Essa ciência abrange todos os aspectos da criação do token, desde o gerenciamento até o uso. No caso de Brickken, a tokenômica é aplicada à forma como o contrato inteligente é gerado, pois é necessário inserir quantos tokens existirão, qual será seu valor de emissão e quais são os benefícios estabelecidos que atrairão os investidores; por exemplo, o proprietário do ativo está dando capital e direitos ou está buscando um cenário de participação nos lucros/fluxo de caixa?
Até agora, estabelecemos como a tokenização de ativos funciona do ponto de vista técnico e econômico, mas e quanto à sua legalidade? Esta é a próxima etapa a ser enfrentada. Ao trabalhar com a tokenização de ativos do mundo real (RWA), a estrutura legal deve ser estabelecida. Algumas das perguntas que precisam ser respondidas ao configurar a estrutura legal estão relacionadas ao ativo em si, como onde ele está localizado, quem será responsável por sua auditoria e avaliação, sob quais condições, quais são as garantias dadas pelo proprietário do ativo para proteger os investimentos feitos por todos os compradores de tokens, quem será responsável pelo gerenciamento dos ativos, etc.
Esse é provavelmente um dos fatores mais importantes que a Brickken aborda, estabelecendo a estrutura legal da tokenização de ativos. Isso não é necessário apenas para proteger os interesses dos investidores, mas também para que uma transação sem atritos ocorra, para que o proprietário do ativo possa receber os fundos solicitados para explorar seus ativos da maneira mais simplista possível. A Brickken cuida de todos os contratos necessários e, da mesma forma que um de nossos pilares mais importantes é a experiência do cliente, transferimos nossa jornada simples de compra de tokens para a forma como a legalidade da tokenização de ativos do mundo real (RWA) deve ser executada.
Por fim, e como afirmamos anteriormente, a Brickken quer se tornar o novo investimento e, para que isso ocorra, precisa se tornar uma fonte de confiança tanto para os proprietários de ativos quanto para os investidores. Por esse motivo, A Brickken está estudando continuamente quais são as legislações aplicáveis, aplicando processos internos para estar em conformidade, engajando diferentes grupos de trabalho para entender melhor a situação atual das ofertas de tokens de segurança e da tokenização de ativos e, principalmente, apenas entender o que é necessário fazer para cumprir a lei.
Depois de estabelecermos o que é tokenômica e como a Brickken cobre o fator de legalidade, a etapa final para que a tokenização de ativos ocorra seria o lançamento do token na plataforma da Brickken. Depois de lançado, qualquer pessoa pode se inscrever e entrar na plataforma para começar a comprar tokens e começar a ganhar uma renda passiva. Analisaremos o processo de compra de tokens na seção a seguir.
Como você pode investir em ativos tokenizados?
Para investir em ativos tokenizados de forma eficiente, é necessário ter acesso a uma equipe especializada que domine a tecnologia certa, que esteja em total conformidade com a lei e que priorize a proteção do investidor a todo custo. A Brickken é a única empresa que reúne esses critérios: uma equipe especializada com vasta experiência em investimentos em ativos reais, a perspicácia jurídica certa para proteger todos os seus investidores e estar em total conformidade com a lei e uma equipe de especialistas em tecnologia que projetou, construiu e lançou uma plataforma revolucionária que une proprietários de ativos e investidores em todo o mundo.
Plataforma Brickken e integração
A Brickken é a plataforma de investimento líder em ativos tokenizados. Por meio de nossa plataforma, você poderá investir em uma variedade de diferentes classes de ativos com diferentes perfis de risco e retorno que atendem ao seu apetite de investimento. Você pode investir em imóveis, como propriedades residenciais, industriais ou comerciais; investir em pinturas famosas de artistas conhecidos; ou até mesmo investir em projetos de infraestrutura, como ativos de energia renovável. Novos mercados de todo o mundo estão se abrindo diante de seus olhos.
Para poder acessar todos esses investimentos, primeiro você precisa se juntar à comunidade Brickken e realizar o processo de integração.
KYC/AML
Na Brickken, nossa prioridade é a proteção de nossa comunidade de investidores. Para garantir isso, cada novo usuário deve passar por um rigoroso processo de Know Your Customer (KYC) e Anti-lavagem de Dinheiro (AML). Basta se cadastrar como um novo investidor em nossa plataforma e seguir as instruções, fornecer a documentação necessária e esperar que um dos membros da nossa equipe obtenha sua aprovação. Como a legalidade é de extrema importância para nós, estabelecemos esse processo rigoroso no caso de um organismo regulador público solicitar informações ou auditar a Brickken para estabelecer sua conformidade com a lei. Todas as informações solicitadas são as que a lei solicita, não adicionamos mais restrições ao que é estritamente necessário.
Como coletaremos suas informações, isso é de suma importância para nós e seguimos os procedimentos do Regulamento Geral de Proteção de Dados (GDPR) para proteger seus dados pessoais. Portanto, estabelecemos processos internos orientados para a proteção e salvaguarda de suas informações pessoais.
Deposite dinheiro (cartão de débito, transferência bancária, etc.)
Depois que sua conta for verificada e aprovada, você estará pronto para investir em ativos tokenizados. A Brickken desenvolveu uma plataforma que aceita moedas fiduciárias e criptomoedas. Caso queira fazer transações em moeda fiduciária, preencha os detalhes da sua conta bancária e comece a investir com apenas €100. Trabalhamos com um fornecedor rigoroso de ponto de venda (POS), para proteger seu dinheiro. Caso queira interagir com criptomoedas, conclua o procedimento Conheça seu cliente e forneceremos a carteira para onde o dinheiro deve ir. Aqui na Brickken, queremos oferecer o maior número possível de possibilidades aos nossos investidores para que eles participem da revolução do setor financeiro.
Requisitos de capital
Para começar a investir em ativos tokenizados, você não precisa de grandes quantidades de capital.. Você pode começar a investir em ativos que, de outra forma, só seriam acessíveis a investidores institucionais, como grandes corporações ou bancos de investimento. Agora você pode se tornar um investidor em um prédio de escritórios em cidades como Nova York, Londres ou Madri, ou pode se tornar um dos proprietários de uma das obras de arte de seu artista favorito. Talvez você queira fazer parte da revolução verde e começar a investir em fazendas solares no sul da Espanha ou Itália e receber dividendos regulares pela venda das vendas de energia verde do seu investimento.
A melhor parte disso é que você pode começar com apenas €100. Conforme estabelecemos na seção “O que é tokenização de ativos”, a tokenização permite dividir cada um desses ativos em quantas partes forem necessárias, que assumem a forma de tokens, permitindo que cada investidor acesse inúmeros novos mercados em todo o mundo.
Proteção ao investidor
É de extrema importância que a Brickken se torne uma fonte de confiança e, portanto, estabelecemos um processo completo sobre o que pode ser tokenizado e como a tokenização de ativos deve ser realizada. Consulte a seção “Processo de tokenização de ativos do mundo real (RWA)” para entender melhor o que a Brickken faz para proteger os investidores.
Por fim, é importante estabelecer que protegemos ainda mais o investidor, por não ter acesso a nenhum dinheiro depositado na plataforma. Esse dinheiro é mantido em uma carteira criada para cada investidor pelo nosso provedor de ponto de venda (POS), que tem uma licença de dinheiro eletrônico para operar.
Custódia
Conforme mencionado acima, a proteção do investidor é uma prioridade primordial na Brickken. Para proteger o capital de cada investidor, seu dinheiro será depositado em uma conta de garantia.
Um Escrow é um instrumento pelo qual o dinheiro dos investidores será mantido por um terceiro independente que manterá o capital seguro até que a transação seja concluída. Em outras palavras, seu capital nunca será depositado nas contas da Brickken. Conforme explicamos anteriormente, a Brickken não tem acesso a nenhum capital depositado na plataforma e é mantida por uma entidade regulamentada autorizada a lidar com pagamentos eletrônicos. Essa mesma entidade é a que fornece a conta de garantia.
As contas de garantia receberão e manterão em segurança todo o capital dos investidores até que o aumento de capital alvo seja atingido e a devida diligência do ativo alvo seja concluída.. Se ambos os critérios forem atendidos, o dinheiro será liberado para o proprietário do ativo correspondente e os investidores receberão seus tokens correspondentes.
Due diligence
Conforme estabelecemos na seção “Processo de tokenização de ativos do mundo real (RWA)”, cada ativo disponível na plataforma da Brickken passou por um rigoroso processo de due diligence.
A devida diligência é o processo pelo qual cada ativo disponível passa por uma investigação completa para corroborar que todos os fatos e detalhes e características do investimento-alvo são factualmente precisos. A lista de campos investigados em um processo de due diligence pode envolver o seguinte: auditoria financeira, tributária e contábil; revisão de previsões de desempenho futuro; análise da concorrência de mercado; investigação legal dos contratos do ativo, litígios potenciais ou em andamento e avaliação de subcontratados existentes ou outros relacionamentos com terceiros; revisão técnica dos componentes dos ativos para garantir que não haja, entre outros, danos estruturais existentes, construção incorreta, riscos, etc. (a lista é não é exaustivo e difere dependendo de o ativo em questão).
O processo de due diligence é fundamental para garantir que a meta retorne financeira (seja na forma de ganhos de capital ou dividendos ou distribuições em dinheiro) dos ativos são tão precisos quanto possível e os riscos para os investidores são minimizados.
Planilha de termos (T&S) dos investimentos
A Brickken disponibilizará várias oportunidades de investimento para seus usuários, em diferentes classes de ativos, cada uma com características diferentes e diferentes perfis de risco-retorno. Portanto, é importante que cada investidor em potencial leia cuidadosamente a documentação do ativo alvo e compreenda as características do investimento como o período de retenção recomendado, o retorno alvo do ativo, os riscos associados aos retornos alvo, a forma desses retornos (por exemplo, distribuições regulares ou ganho de capital na saída), direitos e obrigações para com cada investidor, etc.
Mercado secundário
Como os investidores adquirirão tokens representando uma parte proporcional de um determinado ativo, eles podem interagir com esses tokens adquirindo mais de outros proprietários de tokens ou vendendo-os a terceiros. Estamos usando tokens ERC20 que permitem aos investidores retirar seus tokens da plataforma e armazená-los em suas carteiras pessoais ou usá-los para interagir em outras plataformas ou mercados. Nosso objetivo é oferecer possibilidades infinitas aos nossos investidores, portanto, consulte a seção “Tecnologia Blockchain e tokenização de ativos” para aprender sobre a tecnologia e o token ERC20.
Taxas para Brickken
O modelo de monetização da Brickken dos emissores envolve o seguinte:
- Taxa de tokenização: isso implica um pagamento único de $5.000 feito pelo emissor que deseja tokenizar sua empresa no blockchain. O pagamento deve ser feito em BKN, à taxa de mercado vigente. Sempre que um processo de tokenização é iniciado pelo protocolo, essa taxa é enviada automaticamente para um endereço designado da Brickken Ethereum.
- Taxa de sucesso: Essa é uma taxa única de 3,00% que só é aplicada se a Oferta de Token de Segurança (STO) atingir seu limite mínimo. A taxa é calculada com base no valor total arrecadado após atingir o limite mínimo. Quando os fundos depositados no contrato de custódia são distribuídos ao emissor, essa taxa é automaticamente transferida para o endereço Ethereum da Brickken.
Tecnologia Blockchain e tokenização de ativos no mundo real
Como dissemos antes, tokenização é o processo de dividir um ativo do mundo real em pequenas peças digitais inteligentes chamadas tokens. Cada token é uma representação digital da parte de um ativo. O benefício de fazer isso é a capacidade de transferir, comprar e vender esses tokens e provar a propriedade deles. Fazendo isso, qualquer ativo do mundo real pode ser usado para criar novas oportunidades de mercado. Nos últimos anos, a tecnologia blockchain ganhou força e agora é a solução amplamente adotada para executar a tokenização. A principal vantagem de usar o blockchain é se beneficiar da segurança e dos níveis de transparência que ele traz intrinsecamente.
A tecnologia Blockchain pode ser considerada, para nossos propósitos, como um livro público compartilhado, onde todos podem escrever e verificar transações. A tokenização no blockchain acontece usando contratos inteligentes. Os contratos inteligentes são pequenos aplicativos executáveis que residem no livro compartilhado e executam suas instruções programadas sempre que são acionados por uma transação que acontece no blockchain.
Cada token associou seu contrato inteligente que tem todas as instruções para gerenciar qualquer aspecto do token: rastrear saldos, realizar transferências, permitir gastadores e qualquer funcionalidade que possa ser adicionada opcionalmente.
Atualmente, um dos maiores blockchains públicos existentes é o Ethereum, que forjou o conceito de contratos inteligentes e é a plataforma amplamente adotada para seu uso em aplicações modernas. No momento em que este artigo foi escrito, de acordo com éter pode existem mais de 300.000 contratos inteligentes associados a um token diferente cada.
Para garantir a compatibilidade entre todos esses tokens, vários padrões foram criados. Se o contrato inteligente de um token for fixado em um padrão, os desenvolvedores podem criar aplicativos que se apliquem a todos os tokens que seguem o mesmo padrão, permitindo total compatibilidade. Os padrões típicos de token Ethereum são ERC20 e ERC721 (respectivamente tokens fungíveis e não fungíveis).
Na Brickken, usamos a tecnologia blockchain para executar tokenizações e aderimos aos principais padrões adotados pela comunidade mais ampla. Oferecemos opções para execução em blockchain público e/ou privado, ambos suportando os mesmos padrões. Também trabalhamos com blockchains não compatíveis com Ethereum, como o Stellar. Com nossa tecnologia, qualquer ativo do mundo real pode ser vinculado a um contrato inteligente simbólico que define vários tokens nos quais o ativo é dividido. Esses tokens podem ser vendidos, comprados, transferidos, depositados e retirados da plataforma. Os tokens relacionados a um ativo podem ser trocados por tokens associados a um ativo completamente diferente, abrindo as portas para muitas novas possibilidades de mercado.. Todo o sistema está sendo executado em uma plataforma escalável e robusta, simplificando e reduzindo o atrito que os usuários sentem ao usar aplicativos blockchain.
Nosso objetivo é fornecer uma ferramenta que possa criar novos caminhos e fluxos no mercado usando a tokenização como uma ponte entre ativos do mundo real e oportunidades de negócios digitais. Temos uma tecnologia robusta e um processo simplificado, para que nossos clientes não precisem se preocupar com o funcionamento ou com a segurança das transações; eles só precisam pensar em obter os ganhos passivos associados ao token e ao desempenho do ativo real digitalizado e tokenizado. Criamos uma interface de usuário muito intuitiva que torna incrivelmente simples comprar e vender tokens. Com alguns cliques, você pode entrar na nova era do investimento e aproveitar os benefícios da tokenização de ativos.
Como funciona a tokenização de ativos no mundo real para imóveis?
A tokenização de ativos do mundo real (RWA) de imóveis consiste em pegar uma propriedade e dividi-la em pequenos pedaços com direitos e valores iguais. É semelhante a assumir uma empresa privada e submetê-la a uma Oferta Pública Inicial (IPO) no mercado de ações.
Quando você torna pública uma empresa privada, isso significa que qualquer pessoa no mundo pode adquirir as ações da empresa, e é assim que a empresa é dividida e geralmente existem milhares delas. Cada ação tem os mesmos direitos e valor que as outras ações. Em outras palavras, cada ação representa o mesmo nível de propriedade da empresa. Um investidor pode adquirir essas ações e se tornar proprietário da empresa. Ao se tornar proprietário da empresa, o investidor terá direito aos lucros da empresa e os receberá na forma de dividendos.
A tokenização de ativos imobiliários é muito parecida com tornar pública uma empresa privada. Um investidor pode adquirir tokens de uma propriedade e se tornar proprietário da propriedade tokenizada na proporção de tokens adquiridos de todos os tokens disponíveis. Ao adquirir esses tokens, o investidor terá direito aos lucros da propriedade, que serão então distribuídos a todos os proprietários de tokens de forma proporcional. Por exemplo, se você possuir 1% de uma propriedade tokenizada, receberá 1% dos lucros da propriedade periodicamente.
Então, como funciona a tokenização de ativos do mundo real (RWA) para ativos imobiliários?
O processo de tokenização de um ativo imobiliário é totalmente compatível com a lei e não é nada novo. O conceito subjacente de adquirir uma propriedade entre mais de uma pessoa é bastante comum a todos. A tokenização simplesmente adiciona uma camada tecnológica a esse conceito. Dito de outra forma, a roda não foi reinventada aqui.
Por exemplo, três irmãos e irmãs podem decidir comprar uma casa entre eles. Eles podem decidir alugá-lo para outra pessoa e dividir os lucros de acordo. Esse é literalmente o conceito subjacente.
O principal problema (dor) dessa abordagem é a rigidez que domina todo o processo. Você precisa encontrar o ativo que deseja adquirir, mas esse ativo deve estar à venda (você não pode forçar o proprietário a vender). Você precisa encontrar as pessoas com quem adquirirá o ativo e precisará do capital para adquirir o ativo. As limitações são óbvias; você precisa de uma quantidade significativa de capital para adquirir uma propriedade, também precisa conhecer pessoas com capital suficiente e precisa confiar nelas o suficiente para fazer negócios com elas. A última coisa que você quer é colocar suas economias suadas nas mãos de alguém que possa comprometer todo o investimento.
Outro problema é liberar o processo de crédito com o banco para garantir a hipoteca. Quanto mais pessoas houver nesse processo, mais complexa se torna a hipoteca. Potencialmente, pode haver problemas de separabilidade entre as partes, ou seja, se um dos investidores deixar de pagar seus pagamentos, o restante terá que cobri-los ou o banco assumirá a propriedade.
Quanto mais complicações surgirem, menor se torna o universo de investimentos. Se você não tiver o capital, precisará de um investimento menor e, se não conhecer o mercado, fica mais caro fazer a pesquisa ou encontrar alguém que faça isso por você. Querer diversificar seus investimentos em mercados em diferentes países adiciona mais restrições ao processo.
Além disso, cada investidor terá um dever de responsabilidade para com os demais investidores. Alguém terá que lidar com as contas, a manutenção, a necessidade de encontrar os inquilinos certos para a propriedade (os proprietários sabem que isso não é tão simples), etc. Como alternativa, você pode pagar alguém para fazer isso por você, mas isso afetará seus lucros.
Conforme explicado acima, investir em ativos imobiliários é, portanto, rígido e ilíquido. A tokenização adiciona uma nova dimensão ao processo descrito acima. A tokenização transforma o processo de investimento, tornando-o flexível e acessível a todos. Conforme descrito em “O que é tokenização de ativos”, a tokenização envolve a divisão de uma propriedade em várias partes com os mesmos direitos e valor, em centenas ou até milhares de peças.
A tokenização resolve todos os problemas/dores descritos acima de uma só vez. Você não precisa de tanto capital para investir em ativos imobiliários, pois cada ativo é dividido em várias partes, cada uma com o mesmo valor e direitos. Você precisa de muito menos capital para adquirir uma dessas peças ou fichas.
Como o processo é totalmente automatizado, você não precisa se preocupar em encontrar todos os investidores restantes, isso é feito pela Brickken fazendo a tokenização. Como o processo está em conformidade com a lei em primeiro lugar, você não precisa se preocupar com quem são os investidores restantes. Cada um terá os mesmos direitos, mas também as mesmas obrigações. Se um deles falhar em suas obrigações, a Brickken intervirá e forçará esse investidor a cumprir seus deveres ou uma ação legal será tomada contra ele. Isso também é verdade para a entidade que recebe o financiamento, caso ela não cumpra suas obrigações ou não cumpra suas obrigações, a Brickken iniciaria as ações legais correspondentes.
A Brickken e seu processo de tokenização de ativos do mundo real (RWA) facilitam a existência de liquidez no mercado imobiliário, permitindo a entrada de novos investidores e protegendo o processo de ponta a ponta. Portanto, nos consideramos a nova era do investimento.
Conclusão
Como foi estabelecido em todas essas seções, o objetivo final da Brickken é abrir novos mercados para o mundo. Só podemos conseguir isso sendo transparentes e, portanto, criamos esta página da web para que qualquer pessoa entenda quem somos, como executamos a tokenização de ativos e como protegemos os investidores e os proprietários dos ativos.
Nossa experiência conjunta nos permitiu criar esse serviço de última geração, que revolucionará o setor financeiro, tornando-se uma nova possibilidade de financiamento para diferentes projetos, mas também permitindo que qualquer pessoa obtenha ganhos de capital de maneiras que não pareciam possíveis.
Iniciamos essa jornada com uma estrutura sólida que abrange os aspectos financeiros, legais e tecnológicos da tokenização de ativos do mundo real (RWA) e continuaremos sempre em conformidade, entendendo os diferentes setores em que estaremos engajados e nos atualizando sobre tecnologia e legalidade, para que possamos continuar sendo uma fonte confiável para que as ofertas de tokens de segurança ocorram.
A Brickken é a combinação da equipe certa, da rede e dos parceiros certos, um sólido conhecimento e experiência que são a razão pela qual ela se tornará a nova era de investimento.
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