Tokénisation des actifs du monde réel (RWA)
L'avenir de l'investissement
Un actif du monde réel
Tokénisation
Qu'est-ce que la tokenisation des actifs dans le monde réel ?
La tokenisation des actifs du monde réel (RWA) est la façon dont tout actif du monde réel, matériel ou immatériel, est numérisé, puis décomposé en parties plus petites qui prennent la forme de jetons. Au sens large, un jeton est essentiellement la représentation d'autre chose, et dans ce cas, chaque jeton représente une partie proportionnelle de l'actif numérisé, ce qui signifie également, le propriétaire du jeton possède les droits de propriété associés ou d'autres types de droits. Les possibilités de tokenisation sont infinies, et chez Brickken, nous aimons dire que le monde peut être symbolisé, car ce qui peut être numérisé et décomposé en petites parties peut littéralement être n'importe quoi, des actifs physiques tels que l'immobilier, l'art, des ressources rares et précieuses, aux instruments financiers tels que la dette, les actions, les obligations, les titres, entre autres.
Vous devez maintenant vous demander comment les offres de jetons de sécurité et la tokenisation des actifs du monde réel (RWA) sont liées. Eh bien, la réponse est très simple, car une fois que vous avez numérisé un actif et que vous l'avez décomposé en autant de parties que nécessaire, sous forme de jetons (tokenisation des actifs du monde réel), vous lancez une offre afin que n'importe qui dans le monde, à tout moment, puisse acquérir les jetons émis (offres de jetons de sécurité). La raison pour laquelle elle reçoit ce nom, Security Token Offering, est que la technologie blockchain est utilisée et que la création de ces types spécifiques de jetons qui fonctionnent sur des contrats intelligents n'est possible que sur la blockchain. Les jetons et les contrats intelligents sont des éléments que nous analyserons dans la section « Technologie blockchain et tokenisation des actifs du monde réel (RWA) ».
Maintenant que nous avons lié les deux concepts, nous pouvons maintenant expliquer quels sont les avantages de la tokenisation des actifs du monde réel (RWA), l'un de ses principaux avantages étant la possibilité de supprimer les obstacles à l'entrée pour les investisseurs particuliers, tels que les billets d'investissement élevés. Donnons un exemple pour expliquer plus en détail ce que nous entendons par là.
Un investisseur pourrait envisager d'entrer sur le marché immobilier et d'étudier un bâtiment qui coûte un million d'euros. L'investisseur sait que le bâtiment bénéficie d'un emplacement privilégié dont la valeur ne pourra qu'augmenter dans les années à venir. Le ticket d'entrée est extrêmement élevé, donc soit il dispose d'une grande liquidité à investir, soit d'une garantie pour obtenir un prêt auprès d'une banque pour investir dans l'immobilier. Ces deux facteurs, en plus de constituer un obstacle, peuvent devenir des problèmes pour cet investisseur. D'une part, le déploiement de capitaux importants peut poser des problèmes à l'avenir au cas où il aurait besoin de liquidités, et d'autre part, la saisie d'instruments de dette signifie que vous vous endettez, ce qui ajoute à la contrainte de devoir payer des intérêts en plus de l'argent sollicité et de tout rembourser dans un délai déterminé.
Grâce à la tokenisation des actifs, le bâtiment peut être divisé en autant de parties que nécessaire, de sorte que le bâtiment d'un million d'euros est désormais représenté par 10 000 jetons d'une valeur de 100€ chacun. Ce ticket d'entrée convient mieux à l'investisseur, qui n'a pas à s'endetter ni à faire des tours de magie pour obtenir le capital nécessaire pour investir dans ce qu'il considère comme un investissement rentable. Avec ce petit ticket d'entrée, il peut désormais investir et décide d'acheter 100 jetons pour obtenir une rentabilité proportionnelle à la performance du bâtiment d'un million d'euros.
La performance du bâtiment peut être liée au fait qu'il soit loué ou loué, ce qui permet d'obtenir des bénéfices récurrents, qui sont répartis entre les détenteurs de jetons, ou au fait que le bâtiment effectue un retournement, au cours duquel le bâtiment entreprend des travaux de rénovation pour augmenter sa valeur et vendre à une position plus élevée, et les revenus sont répartis entre les propriétaires des jetons. Ce ne sont là que des exemples de la manière dont un bâtiment peut être exploité, mais il existe de nombreuses autres manières par lesquelles un bâtiment peut devenir rentable pour les investisseurs. La seule chose importante à garder à l'esprit est que quel que soit le modèle utilisé pour obtenir des bénéfices, l'importance est que ceux-ci soient répartis proportionnellement entre les propriétaires de jetons.
À titre d'exemple, nous avons divisé le bâtiment d'un million d'euros en 10 000 blocs, mais en réalité, vous pouvez le casser en 1 million de jetons d'une valeur de 1 euro chacun pour réduire encore le ticket d'entrée. Dans ce cas, les utilisateurs devront déterminer s'ils préfèrent prendre un café dans leur cafétéria préférée ou acheter un jeton et réaliser des plus-values basées sur les performances de l'actif réel numérisé et tokenisé.
Comme nous pouvons le constater, la tokenisation des actifs du monde réel (RWA) est le mécanisme par lequel vous donnez accès à n'importe qui en ouvrant des marchés qui semblent inaccessibles. Néanmoins, ce n'est pas le seul avantage de l'utilisation de la tokenisation des actifs du monde réel (RWA). Le fait que pour exécuter la tokenisation d'un actif, vous deviez utiliser la technologie blockchain présente de nombreux avantages. Il est maintenant temps de parler de la manière dont la perturbation de la tokenisation des actifs se traduit par des avantages pour le marché.
Avantages de la tokenisation des actifs dans le monde réel
Sans aucun doute, la possibilité de réduire les barrières à l'entrée et de détruire un actif du monde réel en autant de parties que nécessaire, sous la forme de jetons pouvant être acquis par n'importe qui, n'importe où et à tout moment, constitue l'avantage le plus perturbateur. Néanmoins, ce n'est pas le seul avantage. Récapitulons et expliquons plus en détail comment la tokenisation des actifs du monde réel (RWA) change la donne :
- La tokenisation des actifs permet une plus grande liquidité en permettant le fractionnement des actifs et en permettant de ne détenir que des parties d'entre eux, ce qui signifie également pouvoir effectuer des actions sur lesdites parties. Cela est généré en réduisant les obstacles à l'investissement et en permettant à un plus large éventail de personnes d'investir dans des actifs. Sur les marchés traditionnellement plutôt illiquides, par exemple dans le domaine de l'immobilier, des beaux-arts ou des ressources rares et précieuses, cette technologie peut aider les vendeurs à trouver plus facilement une contrepartie pour effectuer une transaction plus facilement, car il y a plus d'acheteurs possibles avec lesquels interagir. L'éventail des investisseurs augmente non seulement en réduisant les billets élevés, mais les investisseurs du monde entier peuvent désormais participer à tout moment.
- La tokenisation des actifs du monde réel (RWA) peut créer de nouveaux modèles commerciaux et sociaux, tels que l'actionnariat de la propriété elle-même ou des droits qui y appartiennent. Par exemple, différentes personnes possédant des jetons d'une maison située sur la plage peuvent désormais décider quand un propriétaire de jetons peut aller et séjourner dans cette maison. Il s'agit d'une rupture du modèle économique, puisque plusieurs personnes sont propriétaires de la même maison ou des droits qui y sont associés. Par conséquent, ils peuvent déterminer quand ils peuvent l'utiliser pour eux-mêmes ou réaliser des bénéfices s'ils décident de louer la maison à des moments où aucun propriétaire de jetons ne l'utilise, ou parce qu'ils ont simplement décidé qu'il est préférable de rentabiliser la maison en louant la maison de manière continue. Cet exemple montre également comment il crée un nouveau modèle social puisqu'un même actif est partagé par plusieurs personnes qui peuvent ne partager aucun lien entre elles, à l'exception de la possession de jetons de la même maison. Nous avons l'habitude de ne posséder quelque chose que nous seuls et nous devons payer pour cela dans son intégralité. Grâce à la tokenisation des actifs du monde réel (RWA), une économie partagée est mise en place, dans laquelle le simple fait de posséder une partie nous permet de bénéficier des avantages qu'une pleine propriété peut offrir, tels que la possibilité d'utiliser les actifs ou d'en tirer des bénéfices.
- La tokenisation des actifs du monde réel (RWA) ne peut exister qu'à l'aide de la technologie blockchain, ce qui signifie qu'une infrastructure partagée entre tous les participants est utilisée. En outre, le fait qu'il soit décentralisé, ce qui signifie qu'il ne nécessite pas de tiers central, les coûts de transaction sont considérablement réduits. Cette décentralisation améliore l'efficacité lors de l'exécution des actions, car l'absence d'intermédiaire permet de créer des automatisations lors du règlement des transactions. Ces transactions, qui pouvaient prendre des heures ou des jours, peuvent désormais être effectuées en quelques secondes, ce qui permet aux marchés eux-mêmes d'être plus optimisés et moins coûteux en réduisant les coûts liés au temps.
- Un autre avantage bien connu de l'utilisation de la blockchain comme technologie sous-jacente est sa transparence par défaut, car tout le monde peut consulter à tout moment les transactions effectuées dans la blockchain. Il est important ici de différencier que lorsque vous agissez sur une blockchain publique, l'identité des parties effectuant des transactions doit être anonymisée, et dans une blockchain privée, cela n'est pas nécessaire si elle est conforme aux réglementations applicables en matière de protection des données. Néanmoins, l'importance de pouvoir examiner les transactions permet d'améliorer la traçabilité et de renforcer la confiance, car tout le monde peut voir le point d'origine et toutes les transactions ultérieures effectuées, faisant de la preuve de propriété une qualité intégrée lors de la tokenisation des actifs du monde réel (RWA).
- La capacité de rendre les transactions facilement identifiables ajoute l'avantage de n'avoir qu'un seul point d'entrée pour l'obtention d'informations. Il est plus facile d'obtenir toutes les informations en un seul appel que de devoir s'appuyer sur différents points de données pour vérifier les transactions et la propriété. L'utilisation d'une couche unique où toutes les transactions et informations sont stockées permet à plusieurs parties d'obtenir les informations complètes à partir d'une seule source. En outre, étant donné que les données stockées dans la blockchain sont immuables, les mêmes informations sont toujours disponibles pour tout le monde et les mêmes informations seront disponibles à tout moment.
Après avoir expliqué ce qu'est la tokenisation des actifs du monde réel (RWA) et quels sont ses avantages, nous pouvons maintenant sauter le pas et expliquer pourquoi Brickken a été fondée et pourquoi nous nous considérons comme la nouvelle ère de l'investissement.
Brickken — La nouvelle ère de l'investissement
Brickken a été fondée sur l'idée que la tokenisation des actifs du monde réel (RWA) est possible grâce aux offres de jetons de sécurité, et qu'en utilisant ce type spécifique de technologie et de modèle commercial, elle devient le pont entre les propriétaires d'actifs et les investisseurs. L'idée principale est de bouleverser le secteur financier et de devenir la nouvelle ère de l'investissement. À l'heure actuelle, les gens ont très peu d'options pour déployer leur capital. Ils doivent soit se fier à des titres de créance ou à des capitaux propres, qui présentent un risque élevé et peuvent être très volatils, soit stocker leur argent sur un compte d'épargne leur fournissant près de 0 % d'intérêt. Par conséquent, il était nécessaire de fournir un accès afin que chacun puisse investir dans des actifs tels que l'immobilier, l'art ou des ressources précieuses et rares dont la valeur augmente avec le temps ; ce sont des instruments rentables et, en raison de leurs caractéristiques intrinsèques, ils sont moins volatils que les instruments de dette et de capitaux propres.
En quelques mots, nous avons établi que l'objectif de Brickken est d'ouvrir de nouveaux marchés au monde grâce à la tokenisation des actifs. De la même manière que les entreprises procèdent à des introductions en bourse (IPO) pour obtenir des liquidités et offrent des dividendes à leurs actionnaires, il peut en être de même pour les actifs, et au lieu d'obtenir des dividendes, elles obtiennent le bénéfice proportionnel provenant de la performance de l'actif numérisé.
En outre, grâce à l'utilisation de la technologie blockchain, nous apporterons de l'efficacité au marché en fournissant l'automatisation, la transparence, la traçabilité et une plate-forme fonctionnant 24 heures sur 24, 7 jours sur 7, sur laquelle les propriétaires d'actifs et les investisseurs pourront interagir les uns avec les autres. La tokenisation des actifs du monde réel (RWA) devrait permettre des transactions fluides, et cela a toujours été l'une de nos pierres angulaires.
Notre voyage ne fait peut-être que commencer, mais notre feuille de route est de bouleverser complètement le secteur financier. La tokenisation des actifs du monde réel (RWA) n'est qu'un début, car elle permet de créer de nombreux nouveaux modèles et possibilités. Brickken a une feuille de route claire sur la manière dont elle peut réussir à entrer dans la nouvelle ère de l'investissement, et tout commence par devenir une source de confiance pour la tokenisation des actifs du monde réel (RWA). Afin de devenir membre de cette source de confiance, il est important que nous protégions le processus de bout en bout de la tokenisation des actifs du monde réel (RWA), de la numérisation de l'actif à l'émission des jetons correspondants, qui se fait par le biais d'une offre de jetons de sécurité. Commençons par expliquer comment s'effectue la tokenisation d'un actif et ce que fait Brickken pour protéger le processus et apporter la confiance aux propriétaires d'actifs et aux investisseurs.
Le processus de tokenisation des actifs du monde réel
Brickken a mis en place un processus complet pour la tokenisation des actifs du monde réel (RWA). Il a été créé dans le but d'apporter certitude et confiance à tous les acheteurs potentiels des différents jetons. Lorsqu'une personne souhaite tokeniser un de ses actifs, afin qu'il soit décomposé en petites parties ou en jetons pouvant être acquis par n'importe qui, elle doit d'abord faire appel à l'équipe de direction de Brickken afin de voir la viabilité de la tokenisation. Passons donc en revue les différentes étapes nécessaires à la tokenisation d'un actif.
Tout d'abord, l'actif lui-même doit être analysé. C'est très différent de l'immobilier symbolique, d'un tableau ou d'une ressource rare et précieuse comme l'or. Dans l'exemple de l'or, il existe déjà un marché, donc sa valeur et sa validité sont bien établies sur le marché, mais que se passe-t-il si quelqu'un souhaite tokeniser une voiture de collection ? Dans ce cas, une évaluation de la voiture de collection doit être effectuée pour établir son prix correct, qui sera utilisé pour y rattacher les jetons.
L'émission de jetons par Brickken se fait sous la forme de pièces stables, qui sont des crypto-monnaies liées à un actif stable, qui dans cet exemple serait la voiture de collection évaluée par un expert indépendant. Les pièces stables diffèrent des autres types de pièces, car elles sont moins volatiles car elles sont liées à un actif matériel, ce qui réduit considérablement le facteur de risque lié aux mouvements volatils qui se produisent dans d'autres types de crypto-monnaies comme le bitcoin ou les actions d'une entreprise.
Une fois l'évaluation terminée, le contrat intelligent doit être créé (ce qui sera expliqué plus en détail dans la section « Technologie blockchain et tokenisation des actifs du monde réel (RWA) »). Le prix et le nombre de jetons doivent correspondre au prix et à la valorisation de l'actif. En outre, il faut décider quel modèle économique va régir l'émission du jeton, par exemple si l'objectif est un prêt, ou si l'actif est divisé selon un modèle de copropriété ou de cession de droits. De plus, les droits que les investisseurs obtiendront doivent être définis dans les termes et conditions qui seront intégrés au jeton lui-même.
Cette étape précédente est ce que les gens ont défini comme la tokenomique, la science de l'économie symbolique. Cette science couvre tous les aspects de la création de jetons, de leur gestion à leur utilisation. Dans le cas de Brickken, la tokenomique est appliquée à la façon dont le contrat intelligent est généré, car il faut saisir le nombre de jetons qui existeront, quelle sera leur valeur d'émission et quels sont les avantages établis qui attireront les investisseurs ; par exemple, le propriétaire de l'actif donne-t-il des capitaux propres et des droits ou opte-t-il pour un scénario de partage des bénéfices/flux de trésorerie ?
Jusqu'à présent, nous avons établi comment fonctionne la tokenisation des actifs d'un point de vue technique et économique, mais qu'en est-il de sa légalité ? Il s'agit de la prochaine étape à franchir lorsque l'on travaille sur la tokenisation des actifs du monde réel (RWA), le cadre juridique doit être établi. Certaines des questions auxquelles il faut répondre lors de la mise en place de la structure juridique sont liées à l'actif lui-même, à savoir où il se trouve, qui sera responsable de son audit et de son évaluation, dans quelles conditions, quelles sont les garanties accordées par le propriétaire de l'actif afin de protéger les investissements réalisés par tous les acheteurs de jetons, qui sera responsable de la gestion des actifs, etc.
C'est probablement l'un des facteurs les plus importants couverts par Brickken, en mettant en place le cadre juridique de la tokenisation des actifs. Cela est nécessaire non seulement pour protéger les intérêts des investisseurs, mais également pour qu'une transaction fluide se produise, afin que le propriétaire de l'actif puisse recevoir les fonds demandés pour exploiter ses actifs de la manière la plus simple possible. Brickken s'occupe de tous les contrats nécessaires, et de la même manière que l'un de nos piliers les plus importants est l'expérience client, nous avons transféré notre parcours client simple pour l'achat de jetons à la manière dont la légalité de la tokenisation des actifs du monde réel (RWA) doit être exécutée.
Enfin, et comme nous l'avons indiqué précédemment, Brickken souhaite devenir la nouvelle référence en matière d'investissement et, pour y parvenir, elle doit devenir une source de confiance à la fois pour les propriétaires d'actifs et pour les investisseurs. Pour cette raison, Brickken étudie en permanence les législations applicables, en appliquant des processus internes pour être conforme, en impliquant différents groupes de travail pour mieux comprendre la situation actuelle des offres de jetons de sécurité et de la tokenisation des actifs, et surtout, simplement pour comprendre ce qu'il faut faire pour se conformer à la loi.
Une fois que nous aurons établi ce qu'est la tokenomique et comment Brickken couvre le facteur de légalité, la dernière étape de la tokenisation des actifs serait le lancement du jeton sur la plateforme de Brickken. Une fois mise en ligne, tout le monde peut s'inscrire et rejoindre la plateforme pour commencer à acheter des jetons et commencer à gagner des revenus passifs. Nous analyserons le processus d'achat de jetons dans la section suivante.
Comment investir dans des actifs tokenisés ?
Pour investir efficacement dans des actifs tokenisés, il est nécessaire d'avoir accès à une équipe de spécialistes qui maîtrise la bonne technologie, qui soit pleinement conforme à la loi et qui donne la priorité à la protection des investisseurs à tout prix.. Brickken est la seule entreprise à réunir ces critères : une équipe de spécialistes possédant une vaste expérience en matière d'investissement dans des actifs réels, le bon sens juridique pour protéger tous ses investisseurs et se conformer pleinement à la loi, et une équipe d'experts en technologie qui a conçu, construit et lancé une plateforme révolutionnaire qui relie les propriétaires d'actifs et les investisseurs du monde entier.
Plateforme Brickken et intégration
Brickken est la principale plateforme d'investissement dans les actifs tokenisés. Grâce à notre plateforme, vous pourriez investir dans différentes classes d'actifs avec différents profils de risque et de rendement qui répondent à votre appétit d'investissement. Vous pouvez investir dans des biens immobiliers tels que des propriétés résidentielles, industrielles ou commerciales ; investir dans des peintures célèbres d'artistes renommés ; ou même investir dans des projets d'infrastructure tels que des actifs liés aux énergies renouvelables. De nouveaux marchés du monde entier s'ouvrent devant vos yeux.
Pour pouvoir accéder à tous ces investissements, vous devez d'abord rejoindre la communauté Brickken et effectuer le processus d'intégration.
KYC/AML
À Brickken, notre priorité est la protection de notre communauté d'investisseurs. Pour ce faire, chaque nouvel utilisateur doit se soumettre à un processus rigoureux de connaissance du client (KYC) et de lutte contre le blanchiment d'argent (AML). Il vous suffit de vous inscrire en tant que nouvel investisseur sur notre plateforme et de suivre les instructions, de fournir la documentation requise et d'attendre que l'un des membres de notre équipe vous fasse approuver. La légalité étant de la plus haute importance pour nous, nous avons mis en place ce processus rigoureux au cas où un organisme public de réglementation demanderait des informations ou auditerait Brickken pour établir sa conformité à la loi. Toutes les informations demandées sont celles demandées par la loi, nous n'ajoutons pas de contraintes supplémentaires à ce qui est strictement nécessaire.
Étant donné que nous allons collecter vos informations, cela est d'une importance capitale pour nous et nous suivons les procédures du Règlement général sur la protection des données (RGPD) pour protéger vos données personnelles. C'est pourquoi nous avons mis en place des processus internes orientés vers la protection et la sauvegarde de vos informations personnelles.
Déposer de l'argent (carte de débit, virement bancaire, etc.)
Une fois que votre compte a été vérifié et approuvé, vous êtes prêt à investir dans des actifs tokenisés. Brickken a développé une plate-forme qui accepte à la fois les devises fiduciaires et les crypto-monnaies. Si vous souhaitez effectuer des transactions en fiat, complétez les coordonnées de votre compte bancaire et commencez à investir avec seulement 100€. Nous travaillons avec un fournisseur de points de vente (POS) rigoureux, afin de protéger votre argent. Si vous souhaitez interagir avec des cryptomonnaies, complétez votre procédure Know Your Customer et nous vous fournirons le portefeuille dans lequel l'argent doit aller. Ici, à Brickken, nous voulons offrir autant de possibilités que possible à nos investisseurs afin qu'ils puissent participer à la révolution du secteur financier.
Exigences en matière de capital
Pour commencer à investir dans des actifs tokenisés, vous n'avez pas besoin de capitaux importants.. Vous pouvez commencer à investir dans des actifs qui ne seraient autrement accessibles qu'aux investisseurs institutionnels tels que les grandes entreprises ou les banques d'investissement. Vous pouvez désormais investir dans un immeuble de bureaux dans des villes comme New York, Londres ou Madrid, ou devenir propriétaire de l'une des œuvres de votre artiste préféré. Peut-être aimeriez-vous participer à la révolution verte et commencer à investir dans des parcs solaires dans le sud de l'Espagne ou en Italie et recevoir des dividendes réguliers sur la vente des ventes d'énergie verte de votre investissement.
Le meilleur avantage, c'est que vous pouvez commencer avec seulement 100€. Comme nous l'avons indiqué dans la section « Qu'est-ce que la tokenisation des actifs », la tokenisation permet de diviser chacun de ces actifs en autant de parties que nécessaire, sous forme de jetons, permettant ainsi à chaque investisseur d'accéder à d'innombrables nouveaux marchés à travers le monde.
Protection des investisseurs
Il est de la plus haute importance pour Brickken de devenir une source de confiance. C'est pourquoi nous avons mis en place un processus complet sur ce qui peut être tokenisé et sur la manière dont la tokenisation des actifs doit être effectuée. Veuillez consulter la section « Processus de tokenisation des actifs du monde réel (RWA) » pour mieux comprendre ce que fait Brickken pour protéger les investisseurs.
Enfin, il est important d'établir que nous protégeons davantage l'investisseur, en n'ayant accès à aucun des fonds déposés sur la plateforme. Cet argent est conservé dans un portefeuille créé pour chaque investisseur par notre fournisseur de point de vente (POS), qui dispose d'une licence de monnaie électronique pour fonctionner.
Séquestre
Comme mentionné ci-dessus, la protection des investisseurs est une priorité absolue pour Brickken. Pour protéger le capital de chaque investisseur, votre argent sera déposé sur un compte séquestre.
Un séquestre est un instrument par lequel l'argent des investisseurs sera détenu par un tiers indépendant qui gardera le capital en sécurité jusqu'à la finalisation de la transaction. En d'autres termes, votre capital ne sera jamais déposé sur les comptes de Brickken. Comme nous l'avons expliqué précédemment, Brickken n'a accès à aucun capital déposé sur la plateforme et est détenu par une entité réglementée autorisée à gérer les paiements électroniques. C'est cette même entité qui fournit le compte séquestre.
Les comptes séquestres recevront et garderont en lieu sûr tout le capital des investisseurs jusqu'à ce que l'objectif de levée de capital soit atteint et que la due diligence de l'actif cible soit terminée.. Si les deux critères sont remplis, l'argent est versé au propriétaire de l'actif correspondant et les investisseurs reçoivent les jetons correspondants.
Due diligence
Comme nous l'avons indiqué dans la section « Processus de tokenisation des actifs du monde réel (RWA) », chaque actif disponible sur la plateforme de Brickken a fait l'objet d'un processus de due diligence strict.
La due diligence est le processus par lequel chaque actif disponible fait l'objet d'une enquête approfondie afin de corroborer que tous les faits, détails et caractéristiques de l'investissement cible sont exacts sur le plan factuel. La liste des domaines étudiés dans le cadre d'un processus de due diligence peut inclure les suivants : audit financier, fiscal et comptable ; révision des prévisions de performances futures ; analyse de la concurrence sur le marché ; enquête juridique sur les contrats de l'actif, les litiges potentiels ou en cours et l'évaluation des sous-traitants existants ou d'autres relations avec des tiers ; révision technique des composants des actifs pour garantir, entre autres, l'absence de dommages structurels existants, de construction incorrecte, de risques, etc. (la liste n'est pas exhaustive et varie en fonction de l'actif considéré).
Le processus de due diligence est essentiel pour garantir les rendements financiers cibles (que ce soit sous forme de plus-values, de dividendes ou de distributions en espèces) de l'actif sont aussi précis que possible et les risques pour les investisseurs sont minimisés.
Term Sheet (T&S) des investissements
Brickken mettra à la disposition de ses utilisateurs de multiples opportunités d'investissement, dans différentes classes d'actifs, chacune présentant des caractéristiques et des profils risque-rendement différents. Par conséquent, il est important que chaque investisseur potentiel lise attentivement la documentation de l'actif cible et comprenne les caractéristiques de l'investissement tels que la période de détention recommandée, le rendement cible de l'actif, les risques associés aux rendements cibles, la forme de ces rendements (par exemple, s'il s'agit de distributions régulières ou d'une plus-value à la sortie), les droits et obligations envers chaque investisseur, etc.
Marché secondaire
Étant donné que les investisseurs acquerront des jetons représentant une partie proportionnelle d'un actif donné, ils peuvent interagir avec ces jetons en acquérant davantage auprès d'autres propriétaires de jetons ou en les vendant à des tiers. Nous utilisons des jetons ERC20 qui permettent aux investisseurs de retirer leurs jetons de la plateforme et de les stocker dans leur portefeuille personnel, ou de les utiliser pour interagir sur d'autres plateformes ou marchés. Notre objectif est d'offrir des possibilités infinies à nos investisseurs. Consultez donc la section « Technologie blockchain et tokenisation des actifs » pour en savoir plus sur la technologie et le jeton ERC20.
Frais pour Brickken
Le modèle de monétisation de Brickken auprès des émetteurs implique les éléments suivants :
- Frais de tokenisation : cela implique un paiement unique de 5 000$ effectué par l'émetteur qui souhaite tokeniser son entreprise sur la blockchain. Le paiement doit être effectué en BKN, au taux du marché en vigueur. Chaque fois qu'un processus de tokenisation est lancé par le protocole, ces frais sont automatiquement envoyés à une adresse Brickken Ethereum désignée.
- Frais de réussite : il s'agit de frais uniques de 3,00 % qui ne sont appliqués que si l'offre de jetons de sécurité (STO) atteint son plafond souple. Les frais sont calculés sur la base du montant total collecté après avoir atteint le plafond souple. Lorsque les fonds déposés dans le contrat d'entiercement sont distribués à l'émetteur, ces frais sont automatiquement transférés à l'adresse Ethereum de Brickken.
Technologie blockchain et tokenisation des actifs du monde réel
Comme nous l'avons déjà dit, La tokenisation est le processus qui consiste à diviser un actif du monde réel en de minuscules éléments numériques intelligents appelés jetons. Chaque jeton est une représentation numérique de la part d'un actif. L'avantage de cette opération est la possibilité de transférer, d'acheter et de vendre ces jetons et de prouver leur propriété. Ainsi, n'importe quel actif réel peut être utilisé pour créer de nouvelles opportunités de marché. Au cours des dernières années, la technologie blockchain a gagné du terrain et c'est désormais la solution largement adoptée pour gérer la tokenisation. Le principal avantage de l'utilisation de la blockchain est de bénéficier de la sécurité et des niveaux de transparence qu'elle apporte intrinsèquement.
La technologie blockchain peut être considérée pour nos besoins comme un registre public partagé où tout le monde peut écrire et vérifier des transactions. La tokenisation dans la blockchain se fait à l'aide de contrats intelligents. Les contrats intelligents sont de petites applications exécutables qui résident dans le registre partagé et exécutent leurs instructions programmées chaque fois qu'elles sont déclenchées par une transaction dans la blockchain.
Chaque jeton est associé à son contrat intelligent qui contient toutes les instructions pour gérer n'importe quel aspect du jeton : suivi des soldes, exécution des virements, autorisation des dépensiers et toutes les fonctionnalités pouvant être ajoutées en option.
Actuellement, l'une des plus grandes chaînes de blocs publiques existantes est Ethereum, qui a forgé le concept de contrats intelligents, et c'est la plate-forme largement adoptée pour son utilisation dans les applications modernes. Au moment de la rédaction de cet article, selon etherscan il existe plus de 300 000 contrats intelligents associés à un jeton différent chacun.
Pour garantir la compatibilité entre tous ces jetons, plusieurs normes ont été créées. Si le contrat intelligent d'un jeton est fixé selon une norme, les développeurs peuvent créer des applications qui s'appliquent à tous les jetons adhérant à la même norme, ce qui permet une compatibilité totale. Les normes typiques des jetons Ethereum sont ERC20 et ERC721 (respectivement les jetons fongibles et non fongibles).
Chez Brickken, nous utilisons la technologie blockchain pour effectuer des tokenisations et nous adhérons aux principales normes adoptées par la plus large communauté. Nous proposons des options permettant de fonctionner à la fois sur une blockchain publique et/ou privée, toutes deux répondant aux mêmes normes. Nous travaillons également avec des blockchains non compatibles avec Ethereum, comme Stellar. Grâce à notre technologie, tout actif du monde réel peut être lié à un contrat intelligent symbolique définissant plusieurs jetons dans lesquels l'actif est divisé. Ces jetons peuvent être vendus, achetés, transférés, déposés et retirés sur et depuis la plateforme. Les jetons liés à un actif peuvent être échangés contre des jetons associés à un actif complètement différent, ouvrant ainsi la porte à de nombreuses nouvelles possibilités de marché. L'ensemble du système fonctionne sur une plate-forme évolutive et robuste, simplifiant et réduisant les frictions que ressentent les utilisateurs lorsqu'ils utilisent des applications blockchain.
Notre objectif est de fournir un outil capable de créer de nouvelles voies et de nouveaux flux sur le marché en utilisant la tokenisation comme pont entre les actifs du monde réel et les opportunités commerciales numériques. Nous disposons d'une technologie robuste et d'un processus simplifié, de sorte que nos clients n'ont pas à se soucier de son fonctionnement ou de la sécurité des transactions, ils n'ont qu'à penser à obtenir les gains passifs associés au jeton et à la performance de l'actif réel numérisé et tokenisé. Nous avons créé une interface utilisateur très intuitive qui facilite incroyablement l'achat et la vente de jetons. En quelques clics, vous pouvez entrer dans la nouvelle ère de l'investissement et profiter des avantages de la tokenisation des actifs.
Comment fonctionne la tokenisation des actifs du monde réel pour l'immobilier ?
La tokenisation d'un bien immobilier par actif réel (RWA) consiste à prendre une propriété et à la diviser en petits morceaux ayant les mêmes droits et la même valeur. C'est un peu comme si vous preniez une entreprise privée et que celle-ci fasse l'objet d'un premier appel public à l'épargne (IPO) en bourse.
Lorsque vous introduisez une entreprise privée en bourse, cela signifie que n'importe qui dans le monde peut acquérir les actions de la société. C'est ainsi que l'entreprise est divisée et il y en a généralement des milliers. Chaque action a les mêmes droits et la même valeur que les autres actions. En d'autres termes, chaque action représente le même niveau de propriété de l'entreprise. Un investisseur peut acquérir ces actions et devenir propriétaire de la société. En devenant propriétaire de la société, l'investisseur aura droit aux bénéfices de la société et les recevra sous forme de dividendes.
La tokenisation des actifs immobiliers est très similaire à l'introduction en bourse d'une entreprise privée. Un investisseur peut acquérir les jetons d'une propriété et devenir propriétaire de la propriété tokenisée dans la proportion de jetons acquis parmi tous les jetons disponibles. En acquérant ces jetons, l'investisseur aura droit aux bénéfices de la propriété, qui seront ensuite distribués à tous les propriétaires de jetons au prorata. Par exemple, si vous possédez 1 % d'une propriété tokenisée, vous recevrez 1 % des bénéfices de la propriété sur une base périodique.
Alors, comment fonctionne la tokenisation des actifs du monde réel (RWA) pour les actifs immobiliers ?
Le processus de tokenisation d'un actif immobilier est entièrement conforme à la loi et n'a rien de nouveau. Le concept sous-jacent de l'acquisition d'un bien immobilier entre plusieurs personnes est assez commun à tout le monde. La tokenisation ajoute simplement une couche technologique à ce concept. Autrement dit, la roue n'a pas été réinventée ici.
Par exemple, trois frères et sœurs peuvent décider d'acheter une maison à eux deux. Ils peuvent décider de le louer à quelqu'un d'autre et répartir les bénéfices en conséquence. C'est littéralement le concept sous-jacent.
Le principal problème (pénible) de cette approche est la rigidité qui domine l'ensemble du processus. Vous devez trouver le bien que vous souhaitez acquérir, mais celui-ci doit être en vente (vous ne pouvez pas forcer un propriétaire à le vendre). Vous devez trouver les personnes avec qui vous allez acquérir l'actif et vous aurez besoin du capital pour acquérir l'actif. Les limites sont évidentes : vous avez besoin d'un capital important pour acquérir une propriété, vous devez également connaître des personnes disposant d'un capital suffisant et vous devez leur faire suffisamment confiance pour faire affaire avec elles. La dernière chose que vous voulez, c'est mettre vos économies durement gagnées entre les mains de quelqu'un qui pourrait compromettre la totalité de votre investissement.
Un autre problème est de régler le processus de crédit auprès de la banque pour garantir le prêt hypothécaire. Plus il y a de personnes dans ce processus, plus l'hypothèque devient complexe. Il pourrait y avoir des problèmes de dissociation entre les parties, par exemple si l'un des investisseurs est en défaut de paiement, le reste devra les couvrir, ou la banque prendra la propriété.
Plus les complications se multiplient, plus l'univers d'investissement se réduit. Si vous n'avez pas le capital, vous aurez besoin d'un investissement moindre et si vous ne connaissez pas le marché, il devient plus coûteux de faire des recherches ou de trouver quelqu'un pour le faire à votre place. Le fait de vouloir diversifier vos investissements sur les marchés de différents pays complique encore le processus.
En outre, chaque investisseur aura un devoir de responsabilité envers les autres investisseurs. Quelqu'un devra s'occuper des factures, de l'entretien, de la nécessité de trouver les bons locataires pour la propriété (les propriétaires immobiliers savent que ce n'est pas aussi simple), etc. Vous pouvez également payer quelqu'un pour le faire à votre place, mais cela réduira vos profits.
Comme nous venons de l'expliquer plus haut, investir dans des actifs immobiliers est donc rigide et illiquide. La tokenisation ajoute une nouvelle dimension au processus décrit ci-dessus. La tokenisation transforme le processus d'investissement en le rendant flexible et accessible à tous. Comme décrit dans « Qu'est-ce que la tokenisation des actifs », la tokenisation consiste à diviser une propriété en plusieurs éléments ayant les mêmes droits et la même valeur, en centaines, voire en milliers de pièces.
La tokenisation résout tous les problèmes/problèmes décrits ci-dessus en une seule fois. Vous n'avez pas besoin d'autant de capital pour investir dans des actifs immobiliers, car chaque actif est divisé en plusieurs éléments, chacun ayant la même valeur et les mêmes droits. Vous avez besoin de beaucoup moins de capital pour acquérir l'une de ces pièces ou jetons.
Le processus étant entièrement automatisé, vous n'avez pas à vous soucier de trouver tous les investisseurs restants, Brickken s'en charge de la tokenisation. Étant donné que le processus est conforme à la loi en premier lieu, vous n'avez pas à vous soucier de savoir qui sont les autres investisseurs. Chacun aura les mêmes droits mais également les mêmes obligations, si l'un d'entre eux manque à ses obligations, Brickken interviendra et obligera cet investisseur à remplir ses devoirs ou des poursuites judiciaires seront engagées contre lui. Cela vaut également pour l'entité recevant le financement. En cas de défaillance ou de non-respect de ses obligations, Brickken engagerait les actions en justice correspondantes.
Brickken et son processus de tokenisation des actifs du monde réel (RWA) facilitent l'existence de liquidités sur le marché immobilier, en permettant à de nouveaux investisseurs d'entrer en jeu, tout en protégeant le processus de bout en bout. C'est pourquoi nous nous considérons comme la nouvelle ère de l'investissement.
Conclusion
Comme cela a été établi dans toutes ces sections, l'objectif ultime de Brickken est d'ouvrir de nouveaux marchés au monde. Nous ne pouvons y parvenir qu'en faisant preuve de transparence. C'est pourquoi nous avons créé cette page Web, afin que chacun puisse comprendre qui nous sommes, comment nous procédons à la tokenisation d'actifs et comment nous protégeons les investisseurs et les propriétaires d'actifs.
Notre expertise commune nous a permis de créer ce service de pointe, qui va bouleverser le secteur financier, en devenant une nouvelle possibilité de financement pour différents projets, mais aussi en permettant à quiconque de réaliser des plus-values d'une manière qui ne semblait pas possible.
Nous avons commencé cette aventure avec une structure solide couvrant les aspects financiers, juridiques et technologiques de la tokenisation des actifs du monde réel (RWA), et nous continuerons à être toujours conformes, à comprendre les différents secteurs dans lesquels nous allons intervenir et à rester à jour en matière de technologie et de légalité, afin de pouvoir continuer à être une source de confiance pour les offres de jetons de sécurité.
Brickken est la combinaison de la bonne équipe, du bon réseau et des bons partenaires, d'une connaissance et d'une expertise solides, ce qui explique pourquoi Brickken va entrer dans la nouvelle ère de l'investissement.
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