Um dos setores em que a tokenização em breve mudará as regras do jogo é o setor imobiliário. Ao usar o blockchain, é possível tokenizar casas, apartamentos, propriedades e represente-os no blockchain.
Isso vai sacudir o mercado imobiliário e, inevitavelmente, mudar a maneira tradicional de fazer as coisas. O blockchain tem um grande potencial, pois cria confiança e ajuda a moldar um mundo de transações sem atrito. A tokenização resolverá, entre outras coisas, problemas de liquidez no setor imobiliário comercial. Além de muitas outras aplicações, os pioneiros do setor estão prontos para liderar o desenvolvimento de projetos promissores.
Neste artigo, examinaremos mais de perto como funciona a tokenização imobiliária, as vantagens e os casos de uso. A tokenização será uma grande tendência em 2021, pois as possibilidades de fragmentar uma propriedade permitem que os investidores construam um portfólio otimizado para riscos. O futuro é digital, e o blockchain agora está trazendo esse desenvolvimento para uma das indústrias mais antigas.
O conceito de tokenização está ganhando mais atenção novamente e ganhando força. Ideias e projetos estão sendo trabalhados em todos os lugares, e um desses casos é a tokenização imobiliária.
A tecnologia subjacente é o blockchain. Em termos simplificados, um blockchain é um banco de dados distribuído e descentralizado armazenado em um grande número de servidores. Uma única atualização em um servidor resulta na atualização simultânea dos dados em todos os servidores. As transações em plataformas baseadas em blockchain nunca podem ser alteradas ou excluídas. Agora, os tokens podem ser vinculados a essas transações, principalmente como representações digitais de ativos, dinheiro ou valores mobiliários.
Especialmente durante a pandemia da COVID-19, um dos problemas do setor imobiliário, como a dependência de reuniões físicas para concluir contratos, se destaca. Dificuldades e ineficiências processuais estão colocando em risco o sucesso desse mercado.
Além disso, um grande número de intermediários (advogados, corretores, instituições financeiras etc.) continua causando, em certa medida, atritos evitáveis e onerosos. Estabelecer a confiança necessária entre esses intermediários e garantir a conformidade exige muita burocracia.
Essas circunstâncias complicadas levam ao aumento de custos e despesas de tempo. No entanto, se os imóveis forem tokenizados, processos demorados e ineficientes por meio de intermediários se tornam obsoletos, pois o blockchain é baseado no princípio peer-to-peer.
Portanto, a tecnologia blockchain cria confiança entre dois parceiros contratuais e garante um processo seguro por meio de sua base técnica. Também aumenta a transparência e a automação, ao mesmo tempo em que permite a transferência internacional de tokens (ações imobiliárias) em segundos.
O setor imobiliário em si não é ágil e os processos de compra e venda são muito complexos. Além disso, eventos imprevisíveis, como erros de construção e desastres naturais, podem ter um impacto negativo na liquidez.
Embora o blockchain não possa neutralizar os riscos físicos, ele permite que soluções de processo eficientes e econômicas sejam projetadas. Isso aumenta significativamente a liquidez e mitiga o impacto negativo. Portanto, um grande aumento de liquidez é gerado pela possibilidade de fragmentar os investimentos imobiliários por meio da tokenização, ou seja, oferecer ações menores de forma eficaz ao preço desejado e a “tokenização parcial” associada.
Isso permite que os ativos intangíveis da propriedade sejam efetivamente utilizados por meio da venda de determinadas ações, algo que certamente transformará o processo de venda de estático em dinâmico. E isso oferecerá aos proprietários muito mais flexibilidade.
A tokenização oferece aos investidores institucionais e de varejo a oportunidade de diversificar seus portfólios.
Vejamos um exemplo de como a tokenização pode ser aplicada: normalmente, você paga o aluguel ou compra uma propriedade. Com a tokenização, uma combinação dessas duas opções é possível. Você pode possuir 60% da propriedade e tokenizar 40%. Esses 40% podem ser oferecidos em um mercado secundário e podem funcionar como uma hipoteca. Para isso, você não precisará de um provedor de serviços financeiros ou de um banco. Portanto, o capital necessário pode ser obtido a qualquer momento por meio de ativos que já são de propriedade e ainda não são fungíveis.
Em geral, pode-se dizer que os contratos inteligentes tornam todo o processo de investimento mais rápido e seguro. Esses processos podem ser realizados em questão de segundos e sem a necessidade de um intermediário.
Equipados com funções de registro, os tokens imobiliários podem mapear as relações correspondentes de propriedade e liquidez no mundo digital. Isso permite uma gestão eficiente e, acima de tudo, diária da liquidez dos imóveis. É possível converter todo o espectro de propriedades em ativos digitais via blockchain (ou seja, sem uma escritura ou entrada analógica de registro de propriedade).
Outra opção são os pagamentos aos proprietários, que são mapeados dessa forma. Os feeds imobiliários são uma ferramenta ideal para os gestores de ativos criarem liquidez de forma eficiente e econômica. Além disso, agora está se abrindo uma porta para investidores institucionais acessarem capital anteriormente vinculado.
O novo modelo reduz os custos marginais diretos e indiretos devido à negociação de propriedade parcial e ao aumento da liquidez do próprio ativo. Além disso, o imposto sobre transferência de terras é evitado, já que anteriormente foi significativamente reduzido por altos prêmios de liquidez. Isso permite que as propriedades sejam liquidadas de forma eficiente sem deduzir custos.
Agora com imóveis tokenizados, é possível negociar ativamente no mercado secundário sem descontos de liquidez. Isso oferece possibilidades simples e econômicas de investir em imóveis a qualquer momento.
Custos de localização ou atrito causados por intermediários supérfluos não desempenhará um papel. Além disso, ele também oferece uma interface de usuário aprimorada para gestores de ativos e seus investidores institucionais. Isso dá aos investidores e instituições financeiras acesso a classes de ativos tradicionais e completamente novas (por exemplo, tokens de ações).
A conformidade e a segurança técnica também são garantidas. Uma importante atividade de custódia inclui o armazenamento de chaves privadas, que são necessárias para a transmissão segura, o armazenamento e, acima de tudo, a custódia segura dos tokens.
O conceito de blockchain descentralizado permite que proprietários e investidores unam forças sem o envolvimento de um intermediário.
O conceito simples de tokenização, convertendo os direitos de um ativo em um token digital, terá um efeito significativo no setor imobiliário. Ao permitir a negociação de ativos digitais, incluindo ações tokenizadas de imóveis, em mercados secundários, a tecnologia blockchain mudará fundamentalmente a forma como esse setor é financiado e processado.
É hora de o setor imobiliário se preparar para a Web 3.0 e começar a realmente participar da transformação digital. Aspectos da tokenização, como a fragmentação de propriedades, serão de grande valor para investidores institucionais e de varejo. Com a tokenização, a verdadeira diversificação do portfólio pode ser alcançada. Dessa forma, os investidores podem mitigar melhor seus riscos ao não precisar comprar 100% de um ativo e, em vez disso, agora podem participar parcialmente.
Para investidores de varejo, esse desenvolvimento proporcionará um número muito maior de oportunidades de investimento, mesmo com pequenas quantidades de capital. Embora ainda tenhamos um longo caminho a percorrer antes que esse mercado de 200 trilhões de dólares faça parte da emergente economia simbólica, os benefícios associados tornam difícil negligenciar esse desenvolvimento futuro: o tamanho mínimo de investimento necessário será reduzido drasticamente.
Além disso, a tokenização reduzirá as altas barreiras de entrada e ajudará a mudar um setor atormentado por altas barreiras de entrada e iliquidez. A tokenização abrirá esse mercado ilíquido e ajudará a democratizar esse setor, ao mesmo tempo em que permitirá a entrada de grandes quantidades de capital.
Finalmente, outro aspecto importante é que a tecnologia blockchain subjacente permitirá que ativos tokenizados sejam trocados todos os dias, 24 horas por dia, 7 dias por semana, aumentando também a liquidez. Se você quiser saber mais sobre tokenização em imóveis e outros setores, então você definitivamente deveria baixe nosso relatório!
Como você pode ver, a tokenização mudará completamente a forma como o setor imobiliário opera e, com essa mudança, permitirá que qualquer pessoa possa investir em ativos tokenizados adquirindo seus tokens correspondentes. Junte-se ao Brickken agora, e faça parte dessa revolução!
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