Como invertir en una startup

Independientemente de cómo se defina una startup, este tipo de negocio solía requerir grandes cantidades de dinero y buenas conexiones para invertir y ganar. Sin embargo, este ya no es el caso, porque ahora cualquier inversor, independientemente del capital disponible, puede aprovechar fácilmente la emocionante oportunidad de invertir en una startup a través de plataformas de financiación participativa.Teóricamente, la inversión inicial es potencialmente lucrativa, pero es importante comprender que conlleva grandes riesgos ya que la mayoría de las empresas emergentes acaban cerrando.Teniendo en cuenta el riesgo que existe, puedes comenzar a invertir en nuevas empresas con la probabilidad de generar altos rendimientos. Para ello te recomendamos la siguiente información.

Plataformas para invertir

Cualquier persona puede invertir en nuevas empresas a través de plataformas de financiación participativa. Estas plataformas ofrecen una minuciosa selección de empresas en las que la persona podrá invertir y un monto mínimo de inscripción.Los principales actores en el espacio de inicio de crowdfunding son:

       
• Wefunder
       
• SeedInvest
       
• Startengine
       
• Republic
       
• Brickken

“Miles de empresas solicitan recaudación en nuestra plataforma cada año, y aprobamos solo alrededor del 3% de ellas”, dice Kendrick Nguyen, director ejecutivo de la plataforma de financiación colectiva Republic.La mayoría de los sitios señalados anteriormente le permiten comenzar a invertir en nuevas empresas con tan sólo $100, mientras que SeedInvest requiere al menos de $500 de inversión.AngelList es una plataforma líder en el campo de inversión inicial, pero solo admite inversores cualificados con ingresos de al menos $200,000 ($300,000 si está casado) o un patrimonio neto de al menos $1 millón, excluyendo su residencia principal. Los buy-ins mínimos en AngelList son de al menos $1,000.Aquí en Brickken, hemos establecido una inversión mínima de 100 €, pero nuestro modelo de negocio es completamente diferente al de otras plataformas de crowdfunding, ya que tokenizamos la startup, para que los inversores puedan participar en nuevos modelos de negocio creados sobre el token. emitidos por la propia startup.

¿Cuánto se puede invertir en startups?

Los inversores no cualificados o minoristas (todos los que no caen dentro de la definición de inversor cualificado) deben tener en cuenta que puede haber un límite a invertir en empresas de financiación colectiva durante cualquier período de 12 meses:

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Estados Unidos

De acuerdo con las pautas de la SEC:

       
• Si tienes un ingreso anual o tu patrimonio neto es menor a $107,000, puedes invertir hasta un máximo de $2,200 o el 5% de tu ingreso anual mínimo o patrimonio neto.
       
• Si tienes unos ingresos anuales y tu patrimonio neto son iguales o superiores a $107,000 puedse invertir hasta el 10% de ese monto.  Esta cantidad, sin embargo, no puede exceder los $107,000.

Europa

       
• Que el cliente haya realizado en el mercado de valores de que se trate operaciones de volumen significativo con una frecuencia media de 10 por trimestre durante los cuatro trimestres anteriores;
       
• Que el valor de la cartera de instrumentos financieros del cliente, formada por depósitos de efectivo e instrumentos financieros, sea superior a 500.000 euros;
       
• Que el cliente ocupe o haya ocupado por lo menos durante un año un cargo profesional en el sector financiero que requiera conocimientos sobre las operaciones o los servicios previstos.

Los expertos generalmente recomiendan realizar varias inversiones pequeñas en startups diferentes, en lugar de una gran inversión en una única startup. De hecho, AngelList incluso escribe en sus pautas de inversión que "solo debe invertir si tiene suficiente capital para realizar entre 15 y 20 inversiones iniciales".Esto proporciona diversificación, ya que si invierte en cinco nuevas empresas y cuatro de ellas fracasan, todavía tiene un ganador, lo que puede ayudar a proteger parte de su dinero.

¿Cómo ganar dinero invirtiendo en startups?

Cuando inviertes en una startup a través de un sitio de financiación participativa o crowdfunding, firmas un contrato de inversión con la empresa. En términos generales, hay cuatro diferentes tipos de contratos de inversión, cada uno de los cuales ofrece distintas formas de ganar dinero con su inversión, estos son:

       
• Deuda. Este tipo de contrato trata su dinero como un préstamo que genera intereses. El contrato puede pagar un rendimiento fijo (como dos veces su inversión) o un rendimiento variable. El momento en el cual va a recibir los pagos de intereses depende de cómo se desempeñe la empresa a lo largo del tiempo.
       
• Nota convertible. En lugar de ganar intereses, este contrato es una forma de deuda que se convierte en acciones de la empresa cuando se alcanzan ciertos hitos, como puede ser el cierre de una ronda de financiación. Ganas dinero con tu inversión una vez que la empresa es comprada por otra empresa o finalmente se hace pública.
       
• Valores. En una etapa posterior las startups pueden permitirte comprar acciones de la empresa, al igual que comprarías acciones de una empresa que cotiza en la bolsa de valores. Solo debes tener en cuenta que no puedes vender las acciones desde el inicio. Para ganar dinero, debes conservar tus acciones hasta que la startup se haga pública o sea comprada por otra compañía.
       
• Dividendos. Las empresas emergentes que alcanzan con éxito la fase de consolidación operativa pueden llegar a ofrecer a los inversores la capacidad de comprar acciones que paguen dividendos.

Por estas y otras razones, Bitcoin y otras criptomonedas son el entorno perfecto para que proliferen los especuladores que buscan altos rendimientos sin importar el riesgo.

¿Por qué invertir en startups?

Invertir en una nueva idea de negocio (startups) te posiciona en un lugar de privilegio en el proceso de desarrollo de nuevas tecnologías o de solución a un problema. Así mismo acarrea los siguientes beneficios:

       
• Potencial de crecimiento.Las acciones de gran capitalización en el S&P 500 son mucho menos arriesgadas que cualquier startup, pero rara vez hay espacio para un crecimiento exponencial. Sin embargo, si inviertes en una startup exitosa, el cielo es el límite.
       
• Creencia en una nueva idea. La inversión inicial puede resultarte atractiva porque se trata de emprendedores que persiguen una nueva idea. La gente a menudo invierte en lo que quiere ver en el mundo, ya sea más sostenibilidad o una empresa tecnológica realmente genial.
       
• Conexiones personales. Tal vez un familiar esté lanzando un gran producto nuevo, o tal vez sea su vecino. Parece una idea innovadora y quieres ayudar a financiar el proyecto de un amigo o familiar.
       
• Sensación de plenitud.Para algunos inversores, la inversión inicial es algo que hacen por la sensación que les da: ayudar a alguien a fundar un negocio, ver cómo se crea algo nuevo, aprender sobre diferentes industrias o participar en los inicios de algo emocionante. "

¿Por qué no invertir en startups?

La inversión inicial no es para todos, y menos para los inversores que desean ingresos estables, recurrentes y de bajo riesgo.

       
• Las startups son muy arriesgadas. Aproximadamente el 90% de todas las startups acaban cerrando debido a una falta de ajuste entre el producto y el mercado, problemas de marketing, problemas de equipo, entre otros. En general, las startups son solo una buena inversión si estás preparado para perder el 100% de lo que estás apostando. Idealmente, la gran mayoría de tu  capital debería estar invertido en fondos indexados y fondos cotizados en bolsa (ETF), o incluso solo en acciones individuales.
       
• Las startups son inversiones sin liquidez. Si compras una acción de una empresa que cotiza en bolsa y cambias de opinión mañana, podrías vender dicha acción  fácilmente en la bolsa. Las startups, generalmente, son muy poco líquidas . Cuando inviertes en una startup, debes tener en cuenta que el capital estará inmovilizado durante un periodo de al menos tres a cinco años, si no más.
       
• Se necesita tiempo para ver resultados. Incluso si una startup tiene éxito, aún pueden pasar varios años antes de que se materialice un resultado de tu inversión.

¿Cómo decidir si una startup es una buena inversión?

La forma en que abordas la inversión inicial será única para ti y tu situación financiera. Los expertos recomiendan investigar mucho antes de arriesgar tu dinero. Deberíat poder responder estas preguntas antes de realizar una inversión inicial:

       
• ¿Qué sabes de la startup? ¿Es un campo, industria o producto con el que estás familiarizado? Wefunder recomienda invertir solo en cosas que comprendes.
       
• ¿Es el equipo un apasionado de su idea? Incluso una idea buena puede fracasar si el equipo no está comprometido con hacerla despegar.
       
• ¿La startup tiene experiencia en el dominio? La startup debe conocer las dificultades del espacio geográfico en el que están operando.
       
• ¿Cuál es el tamaño del mercado? Tener un mercado grande y en crecimiento es crucial para las nuevas empresas. Las empresas a veces apuntan a un nicho y desarrollan un producto que está tan enfocado que incluso cuando superan a la competencia, no hay forma de que se conviertan en una gran empresa.
       
• ¿Por qué esto? ¿Por qué ahora? ¿Se ha probado esta idea antes? Si no es así, ¿por qué no? Si es así, ¿por qué falló anteriormente?

¿Deberías invertir en startups?

La cuestión de si invertir o no en nuevas empresas depende en gran medida de tus circunstancias. ¿Están tus finanzas en buena forma? ¿Tienes dificultades para pagar tus deudas o alcanzar tus objetivos de ahorro?Es por eso que, en el pasado, la inversión inicial solo estaba disponible para inversores cualificados que ya tenían ingresos sustanciales y altos patrimonios netos.Ahora que las plataformas de crowdfunding han hecho posible que cualquiera pueda invertir en una startup, los expertos recomiendan tener en cuenta los siguientes principios:

       
• Habla con tu asesor financiero. Tu planificador financiero no será el que mencione la inversión en empresas privadas nuevas y de alto riesgo, por lo que tendrás que iniciar la conversación.
       
• Invierte solo pequeñas cantidades.Debido a la alta volatilidad en el espacio, los asesores recomiendan ceñirse a una pequeña porción de la totalidad de la inversión.
       
• Estate preparado para perderlo todo. El dinero que inviertes en nuevas empresas no debería ser el dinero que hayas destinado a la educación universitaria de tus hijos o a tu jubilación. En la medida en que sea posible, este debería ser tu "dinero divertido" de inversión, lo que significa que, si tus apuestas fracasan, no perderás tu casa ni hipotecarás tu futuro.

Si deseas invertir en startups a través de la tokenización, únete a Brickken ahora.